Как защитить капитал?

В последнее время капиталу грозит множество различных рисков:

Всевозможные санкции
  • У российских брокеров зарубежные активы либо заблокированы, либо пали смертью храбрых (помянем фонды FinEx), либо официально вовсе стали недоступны для “простых смертных” после санкций в отношении СПБ Биржи.

  • “Надежные” швейцарские банки частью банкротятся, частью отказываются работать с “небольшими” (по их меркам) российскими капиталами. А те, кто остался, вообще подпадают под изменение законодательства от 16 декабря 2022 г., в соответствии с которым теперь нельзя продавать какие-либо активы на швейцарских счетах и/или получать дивиденды - иначе штраф в размере 20-40% от “незаконной валютной операции”.

  • Европейские банки на законодательном уровне приняли решение не принимать капиталы от россиян размером свыше 100 000 евро, а на практике предпочитают и вовсе с ними не связываться.

  • Банки “дружественных” стран вроде ОАЭ или стран СНГ также вынуждены подчиняться международному законодательству и частично блокировать счета россиян.

  • Столь полюбившиеся многим инвесторам с солидными капиталами трасты также попали под санкции.

  • Даже уж на что независимые криптобиржи - а и те кто просто перестает работать с россиянами, а кто - наоборот, начинает выдавать их счета и номера кошельков различным правоохранительным органам.
Инвестиционные риски
  • Как показывает мировой опыт, банкротятся даже самые крупные финансовые корпорации вроде Credit Suisse или Lehman Brothers. Именно поэтому в первую очередь необходимо обращать внимание на защиту инвестора от банкротства посредника, через которого инвестируется капитал.

  • Также не менее распространен риск утраты актива, в который вложены деньги. Причем причин может быть множество: начиная от физической потери, кражи или порчи имущества (например, если речь идет о наличной валюте, слитках золота или даже недвижимости), заканчивая мошенничеством (привет, активы в овечьей шкуре!), банкротством эмитента (акции, облигации) и различными структурными рисками.

  • Ещё больший вред может нанести некачественное управление от солидных мужчин в дорогих костюмах, вооруженных лозунгами: "Наша миссия - комиссия". Известно немало случаев, когда постоянные "перетряхивания" портфеля в погоне за мнимой прибылью приводили к потерям до 80% всего капитала!

  • Однако, даже исключение активного управления не всегда способно побудить деньги к росту, если изначально выбрана неправильная стратегия инвестирования без учета риск-профиля и целей инвестора.

  • И, конечно же, не стоит забывать про влияние скрытых комиссий и неэффективного налогообложения, которые незаметно и постоянно снижают инвестиционный результат.
Родственные риски
  • Различные жизненные ситуации, связанные с разделом имущества при разводе, когда решение "по Закону" отнюдь не означает "по справедливости".

  • «От сумы, да от тюрьмы не зарекайся» - говорит известная поговорка. На сегодняшний день в условиях открытости информационного поля и фактического отсутствия банковской тайны стало возможным не только узнать о том, где находятся активы, но и наложить на них арест.

  • "Да, человек смертен, но это было бы еще полбеды. Плохо то, что он иногда внезапно смертен, вот в чем фокус!", - чудесная цитата Булгакова как нельзя к месту там, где речь идет о планировании наследства. Здесь и "нежелательные" наследники, в чьи руки имущество непременно попадет, если не предпринять никаких действий. Однако, здесь и забота о близких, которые могут быть просто не готовы к принятию наследства.
Нарушение законодательства

И, наконец, постоянно меняющееся законодательство повышает шанс "нарваться" на нарушение и получить штраф аж до 40% от своего капитала:

  • Нарушение налогового законодательства;
  • Нарушение валютного законодательства в части проведения незаконной валютной операции;
  • Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежных счетов;
  • Неподача (или поздняя подача) отчетности по зарубежным счетам;
  • И многое другое
Сохранить капитал в существующих условиях возможно с помощью комплексной стратегии
10 элементов защиты капитала
  • 1
    Глобальное распределение капитала по странам
    Учитываются долгосрочные цели инвестора и разрабатывается общая стратегия размещения активов по всему миру с учетом текущих санкций и имеющихся возможностей
  • 2
    Выбор инвестиционного посредника
    Выбор посредника, через которого будет осуществляться инвестирование. Отдельно производится анализ его надежности и защиты инвестора при возможном банкротстве.
  • 3
    Подбор инвестиционной стратегии
    Учитывается риск-профиль инвестора, срок инвестирования и индивидуальные пожелания. Акцент - на консервативных стратегиях инвестирования, направленных на сохранение капитала. Часть - в инструментах с гарантированным доходом в долларах.
  • 4
    Анализ активов
    Выявляются возможные риски утраты отдельных активов
  • 5
    Поиск скрытых комиссий
    Производится анализ выбранного посредника, программы, инвестиционной стратегии и активов на выявление всевозможных комиссий.
  • 6
    Оценка эффективности налогообложения
    Принимается во внимание налогообложение в стране резидентства инвестора. Проводится комплексная консультация по налогам выбранной страны. Используются все возможности для снижения налогового бремени.
  • 7
    Разработка тактики размещения средств
    Составляется "дорожная карта" денежных потоков, включая трансграничные переводы.
  • 8
    Учет действующего законодательства
    Составляются рекомендации относительно прав и обязанностей инвестора с точки зрения текущего законодательства.
  • 9
    Анализ профессиональных рисков
    При необходимости, учитываются профессиональные риски, риск ареста имущества и разрабатываются законные способы защиты от них.
  • 10
    Анализ родственных связей
    При необходимости, проводится оценка влияния родственных связей на имеющийся капитал. Решаются вопросы с возможным разделом имущества при разводе и учитываются права наследников.
7 фактов о сотрудничестве со мной
  • 1
    Могу предложить эксклюзивные решения, а также дополнительные бонусы и преференции, которых нет у большинства моих коллег.
    Я являюсь финансовым советником с 2008 г., и за это время наработала опыт и личные связи со всеми зарубежными инвестиционными посредниками, предоставлявшими услуги для российских граждан за последние 20 лет. Также всё время продолжаю искать новые возможности для размещения российских капиталов.
  • 2
    Мои клиенты могут быть спокойны за качество рекомендаций
    Мой профессионализм неоднократно подтвержден высшими наградами в области финансового консультирования и постоянным повышением квалификации.
  • 3
    Не пугаюсь мелкого текста в правилах к инвестиционным продуктам
    Благодаря высшему юридическому образованию, по кирпичику разбираю всю законодательную базу, лежащую в основе инвестиций. Более того, постоянно отслеживаю изменения в законах и предоставляю инвесторам все необходимые инструкции, разъяснения и отчеты.
  • 4
    Всегда в курсе текущих событий на рынке
    Первой узнаю информацию, пока еще закрытую для широкого круга инвесторов, поскольку вхожу в органы управления российских ассоциаций и являюсь членом международных профессиональных сообществ.
  • 5
    Имею огромный опыт преподавания
    Умею понятно и доступно объяснять даже самые сложные темы на стыке инвестиций и законодательства.
  • 6
    Выявляю и учитываю все интересы и потребности клиентов
    Даже те глубинные, которые лежат вне области финансов. Специально для этого получила сертификацию медиатора (CEDR, Великобритания) и коуча (ICF).
  • 7
    Нацелена на долгосрочное сотрудничество и превыше всего ценю репутацию.
    Многие клиенты вместе со мной уже более 10 лет и рекомендуют обращаться ко мне своим близким. Именно поэтому ничего не продаю, не «впариваю», не навязываю (подчеркнуть нужное). Могу просто и открыто рассказать обо всех преимуществах того или иного способа размещения капитала, а уж выбор – всегда остается за самим инвестором!