Анализ инвестиций

Когда человек планирует совершить какую-то крупную покупку – будь то новый телефон, телевизор или машина, — он подробно рассматривает множество моделей, читает отзывы пользователей, приезжает в салон, консультируется по поводу технических данных и характеристик и т.д. И только в конце, собрав воедино всю информацию, покупатель делает конкретный выбор и оплачивает нужную ему вещь.

 

Однако, когда речь идет об инвестициях, люди зачастую не хотят вникать во все тонкости и нюансы!

Именно поэтому принятие решения об инвестировании в тот или иной актив порой носит совершенно эмоциональный характер!

 

— Увидели завлекательную рекламу с привлекательной доходностью? Инвестируем!

— Послушали по радио выступление «финансового гуру»? Инвестируем!

— Знакомый рассказал о том, как на каком-то активе ему удалось заработать трехзначный процент? Инвестируем!

— Сходили на семинар учтивого дяденьки в костюме, у которого к тому же офис в Москва-Сити? Инвестируем!

 

Вот и получается в большинстве случаев, что так называемое инвестирование не только не приносит нужного результата, но и оказывается крайне губительно для имеющихся накоплений! У меня уже масса историй о том, как крупные и солидные на первый взгляд компании и управляющие теряли большую часть капиталов своих клиентов.

 

А ведь инвестирование всех своих с таким трудом заработанных денег – это гораздо важнее, чем покупка нового телефона и даже машины!

 

Именно поэтому, в тех случаях, когда речь идет о вложении своего капитала – хорошо бы узнать мнение компетентных профессионалов. Для этого и существует услуга – анализ инвестиций.

 

В каких случаях необходимо делать анализ инвестиций?

 

Спрашивать мнение профессионалов о своих инвестициях необходимо в трех случаях:

  1. Когда потенциальный инвестор прошел обучение, сам разобрался в составлении инвестиционного портфеля, но при этом еще хочет услышать мнение со стороны.
  2. Когда брокер и/или управляющая компания предлагает вкладывать деньги в определенные активы, и хочется узнать, поддержит ли эту точку зрения независимый финансовый советник.
  3. Когда уже есть купленные активы, но результат от инвестиций совсем не радует! И хочется узнать, в чем тут дело – в самих активах, в некачественном управлении, в завышенных комиссиях или просто в неблагоприятном периоде, который надо переждать?

 

Что анализируем?

 

1.Степень риска. Анализ инвестиций учитывает соотношение активов по степени риска. Доли консервативных, умеренных и агрессивных инструментов, входящих в портфель, должны соответствовать риск-профилю инвестора, сроку и цели инвестирования.

2.Сами финансовые инструменты (активы). Анализ инвестиций учитывает соотношение активов в портфеле в соответствии с суммой инвестирования, составом активов и их надежностью. При необходимости, на этом этапе может осуществляться юридическая оценка самого актива.

3.Финансовые посредники. Анализ инвестиций учитывает надежность финансовых посредников, через которых происходит инвестирование. При необходимости, на этом этапе может осуществляться юридическая оценка защиты инвестора при ликвидации посредника, через которое происходит инвестирование.

4.Страновая диверсификация. Анализ инвестиций учитывает доли различных стран в портфеле в соответствии с их долями в мировой капитализации.

5.Валютная диверсификация. Анализ инвестиций учитывает желаемое распределение валют в портфеле.

6. Комиссии. Анализ инвестиций учитывает все комиссии активов и посредников и их влияние на доходность. У меня бывали случаи, когда на этом этапе совершенно «случайно» обнаруживалась комиссия посредника в размере 2% годовых, о которой инвестор вообще не знал!

7. Доходность активов. Анализ инвестиций показывает доходность всех инструментов в отдельности и портфеля в целом на протяжении последних 5 лет, 3 лет и 1 года. Также указывается дополнительная дивидендная доходность, если активы, входящие в портфель, ее выплачивают.

 

Как это выглядит на примере?

 

Во время своей деятельности, я постоянно сталкиваюсь с теми или иными «инвестиционными идеями», которые кажутся привлекательными на первый взгляд, но не выдерживают никакого дотошного анализа! В основном, анализ инвестиций делается конкретно под клиента, поэтому я редко публикую это в открытом доступе. Однако, самые знаковые и часто-встречающиеся истории все-таки попадают в рассылку.

 

История 1. Как инвестор самостоятельно прошел обучение, составил себе, прямо скажем, не самый плохой портфель, но я все равно нашла, как сэкономить ему 1,2 миллиона рублей.

Все подробности этой истории можно найти здесь.

 

История 2. Как инвесторы частенько попадаются на завлекательные предложения по инвестированию в зарубежную недвижимость с привлекательной доходностью, которые на самом деле оказываются «неликвидом».

Все подробности этой истории можно найти здесь

 

Какова стоимость анализа инвестиций?

 

Подобный анализ инвестиций проводится для капиталов не ниже 300 000$. Стоимость анализа зависит от различных параметров: количества активов в портфеле, сложности оценки и сбора информации, необходимости в проведении юридического анализа, необходимости в дальнейшем сопровождении портфеля и прочих факторов.

 

При этом, на услугу анализа инвестиций действует специальная гарантия! Если при проведении анализа не удалось собрать необходимое количество информации по определенному активу и/или посреднику – будет возвращена стоимость оказания услуги, пропорциональная размеру «невыясненного» элемента.

 

 

Ваше ФИО (обязательно)

e-mail (обязательно)

телефон

Сообщение

Согласие на обработку персональных данных