Блог

«Бесплатность» консультации?

23.04.2019

 
Казалось бы, уж 11 лет работаю в профессии финансового советника, и пора бы привыкнуть ко многим вещам. Ан, нет! До сих пор удивляюсь)
 
Ситуация. На прошлой неделе приходит запрос на консультацию. Я с трудом нахожу в своем забитом графике только три окна на выбор до 10 мая. Моя помощница согласовывает время и место встречи с отправителем заявки и высылает ему ссылку на оплату. И вот, накануне встречи, когда моя помощница звонит напомнить о консультации и об оплате, она неожиданно получает шквал возмущений:

  • «платить не собирался!»
  • «я не на консультацию – мне только узнать условия!»
  • «вам что, клиенты с большим портфелем не нужны?!»

 
Честно?!
Нам клиенты нынче совсем не нужны, поскольку с декабря я их вообще не беру!)
 
Более того, я сейчас занята несколькими новыми проектами, часть из которых еще пока даже не анонсировала. Соответственно, времени не то чтобы не хватает – его просто нет! Такой изматывающий по работе апрель у меня был разве что в 2015г., когда с рынка уходила Generali, и мы с помощницей в неспящем режиме открывали всем желающим новые программы. Именно поэтому, каждый час консультации для меня сейчас – минус час сна, и мое время мне самой нынче ой как дорого!)
 
Однако, для всех, кому «очень надо», я на сайте вывесила консультацию ФинОператора по довольно-таки солидной стоимости в 15 000р., ибо руководствовалась двумя принципами:

  1. Поскольку сама лично я клиентов уже не беру, мне, при необходимости, придется передавать потенциального клиента со сформированными запросами «с рук на руки» другому финансовому советнику.
    Соответственно, в этом случае одна консультация включает в себя по факту три часа:

А) мой час консультации непосредственно с клиентом;
Б) мой час — поиск нужного специалиста – финансового советника и объяснение ему текущей ситуации;
В) час консультации другого финансового советника с клиентом, который оплачиваю я и который по сути бесплатен для клиента.

  1. Я с полным правом могу утверждать, что, даже если не брать в расчет предыдущий пункт, то мой наработанный за 11 лет опыт в профессии и знание многих «подводных камней» на рынке инвестиций действительно стоят столько, ибо выгода от подобного рода консультации может быть несравнимо
    выше. Особенно, если речь идет о сложных ситуациях и больших деньгах.

 
Поэтому…
Кто хочет бесплатных консультаций – добро пожаловать ко всем представителям банков, управляющих компаний и иже с ними, которые примут с распростертыми объятиями и впишут в свой «план продаж» «выгодных инвестиционных продуктов»!
 
А со мной можно встретиться лично:

  • либо уже после 10 мая (ибо ДО всё расписано) – на индивидуальной консультации по высоко-оправданной стоимости)
  • либо 1 июня на 2-й Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», где я, как и обещала ранее, честно отбуду весь срок и буду общаться со всеми желающими в перерывах между выступлениями. Стоимость входного билета – всего-то 750р. по коду NLNIS

 

Европейский уровень ФинСов

09.04.2019

 
Идёт последняя неделя первого Модуля Курса ФинСов. Думаю, пришла пора потихоньку подводить итоги.
 
Для начала, сегодня хотела бы написать «отсебятину»)
 
Честно и без преувеличения: я за свою профессиональную трудовую жизнь провела уже столько разного рода обучающих мероприятий, что давно уже счёт перевалил за сотни. И потому впервые, наверное, в жизни хочу честно сказать: для меня этот курс стал самым крутым и комфортным с точки зрения ведущего! И за это — огромное спасибо моим партнерам AVC Advisory.
 
Я как-то наконец поняла и осознала для себя, что я могу, конечно, рассказать абсолютно все темы, которые были на первом модуле. Могу объяснить про продукты, тарифы, технические моменты и прочее… но… честно и положа лапку на сердце: это вполне может сделать и каждый практикующий финансовый советник! Да что там говорить… у меня Помощница даст фору мне в каких-то вопросах по оформлению документов, потому что она этим непосредственно занимается и чаще сталкивается со всеми тонкостями и нюансами!)
 
А вот то, что прям «МОЕ» и что я только недавно со всей отчётливостью поняла — это именно выстраивание бизнеса финансового советника!
 
На курсе я уделяла внимание важным вопросам типа:

  • на каких клиентов мы ориентируемся?
  • какие у них потребности?
  • что им можем предложить на основе их потребностей?
  • на каком языке с ними лучше в этом случае говорить?
  • какие вопросы необходимо осветить прежде, чем они станут нашими клиентами?
  • что необходимо сделать в первую очередь?
  • где во всей структуре взаимодействия с клиентами наш доход и как избежать конфликта интересов?
  • почему наша репутация — это самый большой капитал и гарантия становления профессии?
  • и т.д.
  •  
    И я безумно рада, что в этот раз мне удалось сказать и показать эти наиважнейшие вещи! И это оказалось настолько взаимоувязано со всем остальным, что делали мои партнёры, что получилась стройная полифония: у каждого — своя партия, которая органично вплетается в общую мелодию.
     
    Уже начали поступать первые отзывы на Курс, которые я пока не успеваю выложить. Однако, не могу не поделиться вот этим) он — очень личный, поэтому выкладывается с разрешения оставившего, но анонимно)
     
    «И знаете, вот ещё что, личное. Я пару недель встречалась с бывшей однокурсницей, она уехала в Лондон и стала там IFA, приезжала на несколько дней сюда в отпуск. Говорили об этой профессии, и главное, что от неё звучало — доверие, доверие, доверие. В России тяжело работать, потому что пробиваешь стену недоверия, в Лондоне такого нет. Я много общаюсь в финансовой среде, очень многие бывшие однокашники работают и в банках, и управляющими. И почти от всех звучит одно и то же: играй на деньги клиента, клиент дурак, урви побольше. Ничего, кроме брезгливости, это не вызывает, и я всё время думала, что может мне сама профессия не подходит по этическим соображениям. Вот хотела пообщаться с другой культурой и прямо почувствовала эту разницу! И вот Вы и Ваши коллеги — вызываете именно это доверие, на самом высоком европейском уровне. Очень чувствуется забота об интересах клиентов и высокий профессионализм. Я очень рада, что такие люди у нас есть, это оставляет надежду, что что-то со временем у нас в отрасли изменится. И я рада к Вам присоединиться, честное слово :)»

     
    Это, пожалуй, лучший комплимент, который только возможен!) финансовые советники могут быть разные, но забота об интересах клиентов и высокий профессионализм — прежде всего!

    Кто готов разделить наши ценности и получить наработанный годами опыт — добро пожаловать на Второй Модуль, который стартует уже в понедельник!
     

    Вторая Конференция.

    14.03.2019

     
    В понедельник запустился Курс ФинСов для начинающих финансовых советников, так что бОльшую часть времени я теперь провожу там, записывая новые уроки, подтаскивая дополнительные материалы и отвечая на домашние задания и вопросы участников.

    Проведем перекличку?

    28.02.2019

     
    Вчера мы с Вероникой Тишковой из AVC Advisory провели вебинар «7 заблуждений начинающих финансовых cоветников».
     

     
    Ну, что я могу сказать? Планировали уложиться в час, но по факту было столько вопросов, что наговорили таки на 1:40! И, судя по приходящим в почту письмам-откликам и записям на основной курс, было бодро, весело и информативно!)
     
    Запись вебинара будет доступна сегодня вечером, и мы вышлем ее всем записавшимся. Так что если вы по каким-то причинам пропустили вчерашний эфир, но хотели бы его посмотреть — оставьте заявку на этой странице.
     
    Более того. Я, дабы немного разделить тематику высылаемых рассылок, буду считать, что на вебинар записались все те, кому интересна профессия финансовых советников. Соответственно, начиная с завтрашнего дня, я буду высылать по этой базе информацию, которая может быть полезна в нашей деятельности

    • интересные случаи из моей собственной практики;
    • новости законодательства;
    • какие-то рассуждения о бизнесе;
    • и многое другое.

     
    Так что все, кто рассматривает возможность в будущем стать финансовым советником – пройдите перекличку!
     
    И, конечно же, напоминаю, что основной Курс ФинСов стартует уже 11 марта. Места на тарифы «Стандарт» и «Премиум» стремительно сокращаются, так что если что – я предупреждала!)
     
    Засим «спамить» всю свою базу рекламой обучения финансовых советников торжественно прекращаю)
     
    С марта начну вновь писать рассылки об инвестировании, но уже в немного другом формате.
     
    Спасибо, что, несмотря на сильную нерегулярность моих рассылок в последнее время, вы продолжаете их читать! Для меня это, честно, очень ценно!)
     
     

    Путеводный камень фин.запросов.

    25.02.2019

     
    За последние несколько дней в прямом смысле этого слова чувствую себя эдаким «почтовым сортировщиком».
     
    Ибо с того момента, как я объявила старт Курса ФинСов – пришло множество писем и заявок! Однако… Не всегда они, прямо скажем, по адресу)
     
    Так что сегодня я решила вывесить некий путеводный камень на основе тех запросов, которые приходят.