Инвестиционный винегрет с вареньем

 

Начался ноябрь, а это значит, что через месяц состоится наша традиционная Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц». Увы, в этот раз она вновь пройдет в онлайн-формате, посему не получится у меня встретиться с постоянными клиентами, установить новые партнерства и посплетничать с коллегами…

Но…

Интересные темы, спикеры-профессионалы и зажигательные выступления – то, что остается неизменным, в каком бы формате не проводилось это мероприятие!

 

Программа декабрьской Конференции пока только формируется, поэтому вполне пойму удивление многих читателей моей рассылки в стиле: «Уважаемая Красавина, и чего приглашать туда, пока не знаю куда?».

На самом деле, цель этой рассылки – не столько пропиарить Конференцию, сколько… предложить вам эксперимент!

 

Всё дело в том, что я в этот раз хочу подготовить два выступления:

Одно – для инвесторов,

Второе – для финансовых советников.

И вот как раз для подготовки материала для инвесторов мне и понадобится ваша помощь!

В чем суть?

Так уж получилось, что этот год бушующих штормов и состояния полной неопределенности у нас проходит под эгидой «не столько приумножить, сколько сохранить!». В связи с этим, особенно актуальным становится вопрос… перетряхивания собственных инвестиций! И вот тут-то обнаруживаются удивительные вещи!

 

К финансовым советникам очень часто приходят клиенты, у которых УЖЕ ЕСТЬ куча всевозможных инвестиционных продуктов:

  • Тут – ОФЗ с обещанным хорошим доходом;
  • Там – квартира, которая сдается в аренду;
  • Здесь – запутанные структурные продукты, купленные под настойчивыми уговорами мальчика в костюме из private banking;
  • Где-то еще лежал договор на ИСЖ, с которым не понятно, что делать;
  • А! Еще ж ПИФы! Интересно, живы еще?!
  • Ну и ячейка с долларами, само собой… Или надо в евро?

 

И вот порой смотришь на всё это… И хочется откровенно спросить: «Уважаемые повара, а что готовим-то?!»

Это всё равно, что представить, что у нас есть:

  • Кусок сельди;
  • Мармелад;
  • Варенье;
  • Куриный бульон;
  • Сливки;
  • Жареный картофель.

 

Вопрос: Какое одно блюдо можно из всего этого приготовить и будет ли это вкусно?

А уж если там есть что-то «прокисшее» или «сгнившее» типа фондов, которые давно находятся в стадии банкротства, и деньги из них уже вряд ли когда-нибудь вытащишь…

Представили?!

И как? Аппетит проснулся?!

 

Вот почему-то в реальной жизни люди не сподобятся «смешать» всю эту кучу несочетаемых продуктов в одно блюдо!

Однако… Когда речь идет об инвестициях, то вперед выходит лозунг «Держим яйца в разных корзинах». И типа чем больше инвестиций и чем они своеобразней – тем лучше!

И вот в этом как раз кроется самое распространенное заблуждение!

 

В результате получаем:

  • Кучу затраченного времени, чтобы следить за всем этим «богатством»;
  • Неэффективность инвестиций;
  • Большие затраты на различные комиссии, которые можно было бы существенно уменьшить;
  • Дублирующие друг друга активы;
  • Недостаток каких-то активов;
  • Низкая доходность;
  • Денежные потери;
  • И многое другое

 

Что в итоге?

Несварение желудка! Или, выражаясь финансовым языком, недостижение финансовых целей в том виде и объеме, в котором бы и хотелось, и моглось!

 

В общем… Примерно об этом будет мое выступление на Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц» 5 декабря (код для скидки NLFS1220).

 

Именно поэтому, сегодня для того, чтобы мое выступление было максимально иллюстративным и полезным, я бы хотела предложить вам эксперимент!

Если вы – счастливый обладатель описанного «Инвестиционного винегрета с вареньем» — то предлагаю, для начала, записаться на консультацию на следующей неделе.

  • Если по каким-то причинам кейс мне не подойдет… За время консультации я уже успею сказать свое мнение по поводу тех активов, которые есть в портфеле сейчас! Так что, в любом случае, появится хотя бы примерное представление, какое «блюдо» приготовлено сейчас.
  • Если же кейс мне понравится – я абсолютно бесплатно сделаю его анализ! И потом включу его как пример в свое выступление (на условиях анонимности, разумеется).

 

Кого заинтересовало данное предложение – жду на консультациях! Примерим на себя роль инвестиционных шеф-поваров?)