Кризис. Что (не)делать?

 
Федеральная резервная система США с сегодняшнего дня понизила ключевую процентную ставку до 0-0,25%. Данное решение было принято из-за экономического спада на фоне коронавируса.

Однако, как мы прекрасно понимаем, коронавирус в данном случае – лишь послужил своеобразным триггером. Последний серьезный кризис на рынке был аж в 2008г., и инвесторы со всего мира предрекали и ждали его на протяжении последних нескольких лет. Особенно громкие восклицания по этому поводу были в декабре 2018г., но там, как мы помним, дело закончилось небольшой коррекцией и бурным ростом в 2019г.

И вот… Началось?..

В данном случае, можно написать длинную аналитическую статью:

  • И про то, что на медвежьем рынке падение составляет около 35%, но может достигнуть и «минус 65%»;
  • И про то, что в нынешний кризис рынки падают гораздо быстрее, чем раньше;
  • И про корпоративный долг, который на сегодняшний момент в мире составляет более 74 трлн. $ (вдумайтесь!);
  • И про связанные с этим риски дефолта высокодоходных корпоративных облигаций;
  • И про закредитованность компаний отдельных секторов вроде нефтегазового, авиасообщений и т.д. (короче, практически весь наш срез отечественных «голубых фишек»);
  • И про высокие долги Италии, Испании и Греции;
  • И так далее, и тому подобное…

 

Безусловно, важно попытаться понять глобальные причины того, что происходит.

Однако, гораздо важнее – понять, что следует делать «прямо сейчас»!

 

Прежде всего, хочу продемонстрировать 2 вещи:

  1. Изменение доходности Индекса S&P500 (500 акций самых крупных компаний Америки) за последние 20 лет


 
2. Доходность умеренного инвестиционного портфеля 2008-2019гг.

 

И теперь мне хочется задать следующий вопрос:

«Когда был самый «правильный» момент для входа в инвестиции?».

Ну, логично же, что надо было зайти в рынок в конце 2008г. и потом аж целых 11 лет сидеть спокойно и «пожинать плоды»?

 

А что, если допустить, что сейчас у нас на дворе – наступает тот самый 2008г.?

Что в этом случае будет логично сделать?

 

Инструкция по шагам:

 

Шаг 1. Подушка безопасности.

Тут, как говорится – без комментариев. Без резервного фонда в кризис – просто никак!

 

Шаг 2. Портфель – всему голова!

Есть ли сформированный инвестиционный портфель? Устраивает ли он по риск-профилю – именно сейчас, когда есть вероятность, что рынки просядут на 35-66%? Составлен ли он с учетом всех параметров – активы, диверсификация, страны и прочее?

Если хоть на один вопрос ответ отрицательный – повод всерьез об этом задуматься! Это на растущих рынках можно вложить деньги во что угодно – и всё равно получить прибыль! А на падающих рынках без долгосрочной стратегии – никак!

 

Шаг 3. На старт!

И, наконец, если первые два шага пройдены – повод, как в той сказке, «по сусекам поскрести, по амбарам помести».

Иными словами, если где-то (в тумбочке, в банке, на счетах в оффшоре) лежит непристроенная сумма денег, превышающая резервный фонд – самое время приготовить ее для инвестирования!

 

  • Уже есть инвестиционный счет и сформированный портфель на нем?

Довносите! Пусть будет свободная наличность для дозакупок подешевевших активов!

 

  • Пока еще нет инвестиционного счета?

Открывайте и вносите туда деньги! Пока всё это подготовите (если мы говорим о заграничных счетах – на это уходит порядка 2 недель) – как раз наступит время потихонечку начинать входить в рынок.

 

Вывод. Кризис – это хороший повод провести ревизию всех своих активов и заложить фундамент на следующую десятилетку! Если не сделать это прямо сейчас – то потом останется только «кусать локти», сожалея об упущенных возможностях!

 

Хотите получить больше информации о том, как выгодно инвестировать за границей?