Блог | Финансовый советник Красавина Елена - Страница 14

Привлекательный счет?

26.09.2017

Спор о деньгах №202 

Буквально несколько лет назад у состоятельных россиян был в моде тренд —  открывать счета в зарубежных банках и переводить туда всеми возможными способами деньги. Мысль при этом была следующей: «даже если в России будет всё плохо с инвестициями/ с моим бизнесом что-то случится/ я потеряю свою должность – у меня всегда будет «заначка», до которой никто не доберется».

Возможно, еще те самые несколько лет назад такая позиция себя, действительно, оправдывала.

Однако…

Гарантия клиентам?

19.09.2017

Спор о деньгах №201

Прошу прощения за столь долгое молчание у всех постоянных читателей моей рассылки! Как вы помните, мое последнее письмо было аж 22 августа (почти месяц назад), и в нем я говорила о том, что с 1 сентября я изменю порядок своей работы с клиентами. Что ж, это, действительно, произошло. Однако, я, как настоящий перфекционист, решила, что если уж менять бизнес – так всё разом! Так что мы сделали не только «косметические» работы с дизайном сайта, но и поменяли наименование самой компании. Если вы помните, раньше это было KAILGroup или «Группа КЕЙЛ». Опыт показал, что клиентам очень плохо дается запоминание этого названия, которое приходится произносить на проходной к нашему офису))

 

Поэтому, для удобства клиентов, я решила сменить название компании на более благозвучное – «Красавина и партнеры»:

Двери закрываются?

22.08.2017

Спор о деньгах №200

О золотые времена,
Где взор смелей и сердце чище!
О золотые имена:
Гекк Финн, Том Сойер, Принц и Нищий!

М. Цветаева

Сегодня у меня юбилейный, двухсотый выпуск рассылки! Хотя свою деятельность финансового советника я начала летом 2008г., регулярная рассылка «Споры о деньгах» появилась только осенью 2010г. Поэтому сегодня хотелось бы немного… даже не подвести итоги (надеюсь, что и тысячный выпуск рассылки когда-нибудь увидит свет)), а немного взглянуть назад, что ли…

Выгодная рента?

14.08.2017

Спор о деньгах №199

На прошлой неделе у меня был аншлаг по консультациям – особенно интересно это с учетом того факта, что летом обычно происходит спад обращений. Уж не знаю, с чем это связано:

  • то ли с тем, что я продолжаю напоминать, что с 1 сентября введу ряд ограничений и повышу стоимость услуг;
  • то ли с тем, что сейчас в принципе настолько нестабильная обстановка по российским инвестициям, включая собственный бизнес, что многие предпочитают инвестировать в зарубежные активы, видя в этом больше гарантий по сохранности капитала и больше доходности.

Тем не менее, на встречах мы с клиентами умудряемся поговорить не только о собственно инвестициях, но и затронуть иные интересные темы. «Золотой парашют» ТОП-менеджеров Газпрома, цемент из Турции, роды в Америке, интересные истории про постояльцев в собственной гостинице, вождение машины как вид медитации, влияет ли профессия матери на воспитание детей, проблемы управляющей компании в частном поселке – чего только не услышишь на моих личных консультациях)) Здорово, когда можно поговорить с приятным собеседником на различные темы – а ко мне именно такие клиенты и приходят))

 

Вот и тему сегодняшней рассылки также невзначай подсказал один из таких прекрасных собеседников, пришедший недавно на мою консультацию. У нас с ним речь зашла о доходности недвижимости в Москве.

Ипотека в свою пользу?

02.08.2017

Спор о деньгах №198

Наконец я вынырнула из очередного отчетного месяца по инвестиционным портфелям своих клиентов! Уф!

К слову, в июле было чрезвычайно приятно отправлять всем отчеты. Годовая доходность портфелей от 8,59% до 17,57% в долларах просто не может не радовать! А уж обратная связь от клиентов, получивших такой доход, еще больше повышала настроение!

Ложка дегтя: с каждым отчетным месяцем я всё яснее понимаю, что клиентов у меня становится всё больше)) Соответственно, моя загруженность по отчетам также сильно возрастает. Насколько я знаю, многие мои коллеги-финансовые советники предпочитают отчетность по портфелям своих клиентов полностью «спихивать» на помощников, освобождая таким образом собственное время для привлечения новых клиентов. Однако, я лично на такое пойти не могу. Я понимаю и допускаю, что тому же помощнику можно поручить, например, вбить все дивиденды в таблицу, чтобы посчитать их общую сумму за конкретный период. Однако, принимать решение о замене каких-то фондов в портфеле, увеличении/уменьшении доли отдельных активов в связи с ситуацией на рынке или проводить итоговые расчеты по ребалансировкам непременно должен именно финансовый советник! Ведь следить за портфелями клиентов – это, собственно, и есть главная обязанность консультанта! И никакой помощник его в этом деле не заменит!