Блог
06.04.2017
Спор о деньгах №192
Очень часто, когда мои клиенты открывают в зарубежной страховой компании счет для инвестиций (unit-linked), они интересуются, когда смогут получить на руки подписанный двумя сторонами договор. И… Часто очень удивляются, услышав в ответ моё: «Никогда». Конечно, так резко и категорично я обычно не выражаюсь, но смысл примерно такой))
Тем, кто также ждет от страхования привычный подписанный всеми сторонами договор — пришло самое время обратиться к основам гражданского права!
30.03.2017
Спор о деньгах №191
Затеяла я, значит, в этом году капитальный ремонт. Поскольку я давно уже убедилась, что лучше профессионалов с этим никто не справится, начала я с выбора… правильно, дизайнера! И вот что удивительно: опрашивая знакомых, перелопачивая множество сайтов и журналов, я обнаружила некое сходство между «градациями» дизайнеров и финансовых советников! Так что сегодня решила поделиться с вами мыслями на сей счет – не всё же мне писать серьезные рассылки о зарубежных инвестициях))
Итак. Какие категории специалистов – дизайнеров и финансовых советников – можно выделить?
21.03.2017
Спор о деньгах №190
По сложившейся традиции (и после многочисленных вопросов на этот счет)) с 17 по 21 апреля я вновь проведу цикл вебинаров, посвященных зарубежным инвестициям. На этот раз общей темой курса будет «Зарубежные инвестиционные посредники».
17.02.2017
Спор о деньгах №189
Так уж исторически повелось, что индустрия нашего финансового рынка «одним глазом» косит на Америку и потихоньку перенимает существующие там тенденции:
- В 1924г. был создан первый взаимный фонд в США, а в 1997г. в России официально зарегистрированы первые ПИФы (паевые инвестиционные фонды).
- В 1993г. в США был выпущен первый ETF фонд, а в 2013г. на Московской бирже был зарегистрирован первый российский ETF от компании FinEx
- И, наконец, в 2012г. всё те же предприимчивые американцы создали новый сервис – автоматизированные финансовые советники (robo-advisors). Не удивительно, что потихоньку роботы-консультанты начали появляться и в России.
Честно признаюсь, мои ребята из KAILGroup уже неоднократно заводили речь о том, что хорошо бы и нам завести своего robo-advisors)) Ведь типовые решения, да еще и завернутые в оболочку «новинки», всегда привлекательны для неквалифицированных пользователей.
26.01.2017
Спор о деньгах №188.
Недавно ко мне обратился клиент, назовем его Дмитрий. Дмитрию необходимо было инвестировать 350 000$ на длительный срок, с целью роста активов, и ему нужна была моя помощь в составлении инвестиционного портфеля. В процессе работы выяснилось, что Дмитрий – бизнесмен, и, как яркий представитель этой профессии, обладает высоким уровнем перфекционизма и любит во всем досконально разбираться. Поэтому мы с ним провели несколько встреч и подробно поговорили о правилах составления инвестиционных портфелей и разобрали их на примерах. Также Дмитрий перечитал и пересмотрел множество информации о составлении портфелей в общем и ETF в частности. Поэтому логичным итогом всей этой работы стало то, что Дмитрий попытался самостоятельно применить все полученные знания на практике и на одной из встреч представил мне… самостоятельно сделанный портфель из ETF!
