Блог | Финансовый советник Красавина Елена - Страница 2

Ода Страху.

31.10.2019

 

 

Наверняка многие согласятся с утверждением, что финансы – это Самая Страшная Тема!

  • Страшно в принципе взглянуть на свое финансовое положение, просканировать свои денежные потоки и понять, что кризис – вот он, буквально дышит в затылок.
  • Страшно вложить деньги «не туда» и довериться мошенникам. И, в то же время, страшно хранить деньги под матрацем, потому что, опять же – не воры, так инфляция со временем их «проредит».
  • Страшно в принципе начать во всем этом разбираться – во всех этих инвестициях, активах, посредниках и прочем.
  • Страшно даже допустить, что за страшными аббревиатурами типа «ETF» могут скрываться совсем не страшные активы! Совершенно обычные – золото, недвижимость, акции, облигации…
  • А уж как страшно открыть какой-то там «виртуальный счет» за границей, где даже не выдадут «бумажку с печатью»… «А вдруг с компанией что-то случится?! Как я буду доставать оттуда деньги?!»

 

Однако, все эти «страшилки» не сравнятся с самой главной…

Антикризисный портфель?

11.10.2019

 

У нас нынче образовалась хорошая такая традиция. Каждый месяц, по окончании очередного потока Курса ФинСов, мы проводим онлайн-встречу для всех выпускников Курса. На этих мини-собраниях обсуждаем различные новости, намечаем дальнейшее направление движения и… конечно же, отвечаем на вопросы!

 

К слову, следующий поток Курса ФинСов стартует уже в понедельник, поэтому вполне можно узнать все подробности и успеть к началу, пройдя по этой ссылке.

Отчетность страховых?

04.10.2019

 

Да-да, каюсь, я совсем пропала с радаров профессиональных рассылок) Многие мои постоянные читатели писали и просили проверить настройки почты – мол, письма мои не доходят. Сообщаю: это не письма не доходят – это я никак не доходила!)

Теперь, можно сказать, я – снова в строю!

Сейчас готовлю один большой и грандиозный проект. Дело это – не быстрое! Тем более, что в данном случае будет командная работа, в которой всех нужно взаимоувязать и правильно расставить по местам… Однако, надеюсь, результат вам понравится!)

 

А пока… А пока начинаю потихоньку возобновлять свою писательскую деятельность!

 

Снова отчет?

24.06.2019

На прошлой неделе в Государственную Думу были внесены поправки в Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (Законопроект №733447-7). Этим Законопроектом вводится новая обязанность для граждан РФ: обязательное декларирование не только счетов в зарубежных банках, но и в «иных организациях финансового рынка».

В переводе с юридического языка, это обозначает, что если (когда?) эти поправки будут приняты, все россияне будут обязаны сообщить в налоговую об имеющемся зарубежном брокерском счете. Кто там водит дружбу с Interactive Brokers? Поднимите лапки!

Предваряя возможные вопросы относительно счетов в страховых компаниях (unit-linked), отвечу, что тут пока ситуация неоднозначна. Скорее всего, придется ждать дополнительных разъяснений, толкований и (тьфу-тьфу-тьфу, не дай Бог) судебной практики.

Именно поэтому, курсивом тут напомню (читать, как говорится, между строк):

  1.  Как только такие поправки будут приняты, на каждый перевод на свой счет в «зарубежной финансовой организации» теперь придется подавать уведомление из налоговой, что они в курсе этого самого счета. Пока такая обязанность есть только в отношении банковских счетов, а переводы на брокерские и страховые счета можно совершать свободно.
  2.  Открывая инвестиционный счет в страховой компании компании Investors Trust, можно выбрать юрисдикцию, через которую планируется дальнейшая работа – Каймановы острова или Пуэрто-Рико. При этом, Пуэрто-Рико является американской территорией и не относится к системе автоматического обмена налоговой информацией между налоговыми органами разных стран в рамках ОЭРС.
  3. Для тех, кто хочет поговорить обо всем этом… У меня освободилось время на скайп завтра в 12:00 или могу еще вставить пару скайп-встреч в пятницу в обед. Со следующей недели начну очередную реконструкцию сайта, поэтому… Запись — здесь

 

«Бесплатность» консультации?

23.04.2019

 
Казалось бы, уж 11 лет работаю в профессии финансового советника, и пора бы привыкнуть ко многим вещам. Ан, нет! До сих пор удивляюсь)
 
Ситуация. На прошлой неделе приходит запрос на консультацию. Я с трудом нахожу в своем забитом графике только три окна на выбор до 10 мая. Моя помощница согласовывает время и место встречи с отправителем заявки и высылает ему ссылку на оплату. И вот, накануне встречи, когда моя помощница звонит напомнить о консультации и об оплате, она неожиданно получает шквал возмущений:

  • «платить не собирался!»
  • «я не на консультацию – мне только узнать условия!»
  • «вам что, клиенты с большим портфелем не нужны?!»

 
Честно?!
Нам клиенты нынче совсем не нужны, поскольку с декабря я их вообще не беру!)
 
Более того, я сейчас занята несколькими новыми проектами, часть из которых еще пока даже не анонсировала. Соответственно, времени не то чтобы не хватает – его просто нет! Такой изматывающий по работе апрель у меня был разве что в 2015г., когда с рынка уходила Generali, и мы с помощницей в неспящем режиме открывали всем желающим новые программы. Именно поэтому, каждый час консультации для меня сейчас – минус час сна, и мое время мне самой нынче ой как дорого!)
 
Однако, для всех, кому «очень надо», я на сайте вывесила консультацию ФинОператора по довольно-таки солидной стоимости в 15 000р., ибо руководствовалась двумя принципами:

  1. Поскольку сама лично я клиентов уже не беру, мне, при необходимости, придется передавать потенциального клиента со сформированными запросами «с рук на руки» другому финансовому советнику.
    Соответственно, в этом случае одна консультация включает в себя по факту три часа:

А) мой час консультации непосредственно с клиентом;
Б) мой час — поиск нужного специалиста – финансового советника и объяснение ему текущей ситуации;
В) час консультации другого финансового советника с клиентом, который оплачиваю я и который по сути бесплатен для клиента.

  1. Я с полным правом могу утверждать, что, даже если не брать в расчет предыдущий пункт, то мой наработанный за 11 лет опыт в профессии и знание многих «подводных камней» на рынке инвестиций действительно стоят столько, ибо выгода от подобного рода консультации может быть несравнимо
    выше. Особенно, если речь идет о сложных ситуациях и больших деньгах.

 
Поэтому…
Кто хочет бесплатных консультаций – добро пожаловать ко всем представителям банков, управляющих компаний и иже с ними, которые примут с распростертыми объятиями и впишут в свой «план продаж» «выгодных инвестиционных продуктов»!
 
А со мной можно встретиться лично:

  • либо уже после 10 мая (ибо ДО всё расписано) – на индивидуальной консультации по высоко-оправданной стоимости)
  • либо 1 июня на 2-й Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», где я, как и обещала ранее, честно отбуду весь срок и буду общаться со всеми желающими в перерывах между выступлениями. Стоимость входного билета – всего-то 750р. по коду NLNIS