Блог

Пора бежать с рынка?

30.09.2015

Спор о деньгах №162

На прошлой неделе меня поразила новость: в связи с отзывом лицензии у банка, театральный режиссер Юрий Шерлинг потерял все свои накопления – 5 миллионов долларов!  При этом, из-за мошеннических (а как их иначе назвать?) действий руководителей банка, он даже не может рассчитывать на компенсацию в 1,4 млн. рублей от АСВ. Подробности этой истории можно прочитать здесь

В поисках клиентов?

03.09.2015

Спор о деньгах №161

Бизнес финансового советника в какой-то мере можно отнести к сезонному бизнесу)) Как правило, основная работа приходится на октябрь-декабрь и февраль-апрель. В сентябре люди только возвращаются из своих отпусков, утрясают свои планы и пока не готовы думать о деньгах. В январе, понятное дело, столь продолжительный отдых тоже не способствует мыслям об инвестициях. Ну, а летом вообще просто – все настроены исключительно на отпуск и траты, какое тут финансовое планирование?! Так и получается, что летом я обычно предпочитаю работать удаленно, не засиживаясь в душной Москве.

Однако… Это лето, прямо скажем, было не совсем обычным.

Сверим наши ожидания?

25.08.2015

Спор о деньгах №160

Как вы помните, в начале лета в этой рассылке я писала следующее:
«В общем, кратко картину прошедшего квартала можно описать примерно как «тревожно топчемся на месте и ждем, что дальше будет». Оно и не удивительно, ведь кризисы традиционно приходятся на конец лета – начало осени. Поэтому только к декабрю постфактум станет понятно, как мы проживем этот год в плане инвестиций – с прибылью или, увы, затянув пояса и настроившись на более доходный год.”

Однако, стоило только доллару перешагнуть очередную «психологическую отметку» в 70 рублей, а Индексу S&P 500 начать, наконец, свою коррекцию, которую мы с моим коллегой-управляющим портфелями ждали еще в прошлом году, как на меня обрушился паникующий град звонков и писем от клиентов.

Проросли ли инвестиции?

03.07.2015

Спор о деньгах №158

Когда выйдет эта рассылка, я уже буду лететь в Прагу. Там буду совмещать приятное с полезным – отдыхать с дочкой и искать интересные варианты инвестиций для своих клиентов.

Вернусь 11-го июля, поэтому прошу прощения у всех моих постоянных клиентов за то, что в этом месяце отчетность начнет высылаться не с 1 числа, как обычно, а только с 12-го.

Рекомендовано — берем?

15.06.2015

Спор о деньгах №157

Поскольку наша дорогая Generali покинула российский рынок, финансовым советникам пришлось обратить свой взор на другие страховые компании, предлагающие услуги unit-linked. Грустно вздохнув, я пошла совершать подвиг, то бишь составлять 12 типовых портфелей для компании Investors Trust. Забегая вперед, скажу, что я их уже составила.