Сопровождение для накоплений

Годовое сопровождение инвестиционного портфеля с регулярными (ежемесячными, ежеквартальными) взносами в программе unit-linked включает в себя услуги:

 

Базовый Лайт Стандарт Разовый
Количество инвестиционных счетов Один Один Один
Проведение статической ребалансировки портфеля Один раз в год Один раз в год Один раз в год Смена риск-профиля портфеля
Предоставление отчетов о доходности портфеля Ежемесячно — на сайте Ежемесячно — на сайте Ежемесячно — на сайте
Помощь в технических действиях с аккаунтом Без ограничений Без ограничений Без ограничений
Предоставление отчетов о реальной доходности личного счета Нет 1 годовой 3 квартальных и 1 годовой
Стоимость за год Бесплатно 1 000р.  1 500р.   500р.
Заказать Оплатить Оплатить Оплатить

 

1. Инвестиционный счет — это счет, открытый в страховой компании, на котором находятся активы инвестора. При наличии нескольких инвестиционных счетов, пакеты услуг Лайт или Стандарт необходимо оплатить для каждого счета отдельно.

 

2. Статическая ребалансировка учитывает изменение соотношения активов в портфеле по сравнению с первоначальной структурой портфеля и, при необходимости, также может учитывать смену фондов на платформе провайдера или изменение экономической ситуации в мире. Статическая ребалансировка проводится раз в год, в январе, автоматически.

 

3. Составление ежеквартального отчета по портфелю.

В ежеквартальном отчете содержится информация о портфеле на дату составления и включает в себя сведения о:

  • текущем процентном соотношении фондов в портфеле;
  • доходности портфеля за последние 3 месяца, 6 месяцев и год;
  • текущем распределении активов в портфеле;
  • текущем соотношении валют в портфеле;
  • текущей страновой диверсификации портфеля;
  • и многое другое.

Ежеквартальные отчеты высылаются в апреле, июле и октябре.

 

4. Составление годового отчета по портфелю.

В годовом отчете содержится статистика всех вложений инвестора и указана совокупная доходность портфеля с учетом довложений. Таким образом, в годовом отчете ясно можно увидеть, как влияют размер регулярного взноса, комиссии и бонусы программы, а также сам инвестиционный портфель – на конкретный счет в целом. Бывает, что сам портфель, например, за год показал “плюс 10%”. Однако, инвестор за год не вносил взносы, брал каникулы или снижал размер взноса – и на его счету может получиться совсем другая реальная доходность – с разницей в несколько процентов. Именно поэтому, годовой отчет помогает показать эффективность и влияние тех или иных действий самого инвестора на конечную доходность инвестиций.
Годовой отчет высылается в январе (при наличии постоянного сопровождения) или в течение 2-х недель после оплаты в любом ином месяце – как разовая услуга.

 

5. Технические действия с аккаунтом в течение года.

При необходимости, предоставляется помощь в совершении технических действий с аккаунтом (смена наследника, увеличение или уменьшение взноса, внесение дополнительного взноса и т.д.)

 

6. Смена риск-профиля портфеля.

В том случае, если смена риск-профиля портфеля проводится в январе, вместе с ежегодной ребалансировкой, это действие дополнительно не оплачивается. В том случае, если есть необходимость поменять риск-профиль портфеля в течение года — действие будет оплачиваться как разовая услуга.