Сопровождение для накоплений

Годовое сопровождение инвестиционного портфеля с регулярными (ежемесячными, ежеквартальными) взносами в программе unit-linked включает в себя услуги:

 

Лайт (пассивная стратегия) Стандарт (пассивная стратегия)
Количество инвестиционных счетов Один Один
Проведение статической ребалансировки портфеля Один раз в год Один раз в год
Предоставление отчетов 1 годовой 3 ежеквартальных и 1 годовой
Помощь в технических действиях с аккаунтом Без ограничений Без ограничений
Личные встречи в офисе или по скайпу 1 раз в год
Стоимость за год 5 500р.  8 000р.  
Заказать

 

1. Инвестиционный счет — это счет, открытый в страховой компании, на котором находятся активы инвестора. При наличии нескольких инвестиционных счетов, пакеты услуг Лайт или Стандарт необходимо оплатить для каждого счета отдельно.

 

2. Статическая ребалансировка учитывает изменение соотношения активов в портфеле по сравнению с первоначальной структурой портфеля и, при необходимости, также может учитывать приближение инвестора к цели накопления или изменение экономической ситуации в мире. Статическая ребалансировка проводится раз в год после согласования с инвестором.

 

3. Составление ежеквартального отчета по портфелю.

В ежеквартальном отчете содержится информация о портфеле на дату составления и включает в себя сведения о:

  • текущем процентном соотношении фондов в портфеле;
  • доходности портфеля за последние 3 месяца, 6 месяцев и год;
  • текущем распределении активов в портфеле;
  • текущем соотношении валют в портфеле;
  • текущей страновой диверсификации портфеля;
  • и многое другое.

Ежеквартальные отчеты высылаются в январе, апреле, июле и октябре. За тот квартал, на который приходится годовой отчет, ежеквартальный отчет не высылается.

 

4. Составление годового отчета по портфелю.

Основное отличие годового отчета от ежеквартального в том, что в годовом показана доходность портфеля не просто как совокупности фондов в определенных долях, а именно того портфеля, который есть у инвестора. В годовом отчете содержится статистика всех вложений инвестора и указана совокупная доходность портфеля с учетом довложений.

 

5. Технические действия с аккаунтом в течение года.

При необходимости, предоставляется помощь в совершении технических действий с аккаунтом (смена наследника, увеличение или уменьшение взноса, внесение дополнительного взноса и т.д.)

 

Внимание! Год сопровождения портфеля начинает исчисляться с момента оплаты услуги. Отчеты высылаются ежеквартально — в январе, апреле, июле или октябре. Годовой отчет по портфелю вместе с ребалансировкой производится в один из вышеперечисленных отчетных месяцев, ближайший к годовщине составления инвестиционного портфеля.

Например. Если дата составления портфеля — 2 июня, а сопровождение Стандарт было оплачено в сентябре, то будут получены следующие отчеты:

  • октябрь — квартальный
  • январь — квартальный
  • апрель — квартальный
  • июль — годовой + ребалансировка