Посты с тэгом: инвестирование

Финансовый дизайн?

30.03.2017

Спор о деньгах №191

Затеяла я, значит, в этом году капитальный ремонт. Поскольку я давно уже убедилась, что лучше профессионалов с этим никто не справится, начала я с выбора… правильно, дизайнера! И вот что удивительно: опрашивая знакомых, перелопачивая множество сайтов и журналов, я обнаружила некое сходство между «градациями» дизайнеров и финансовых советников! Так что сегодня решила поделиться с вами мыслями на сей счет – не всё же мне писать серьезные рассылки о зарубежных инвестициях))

Итак. Какие категории специалистов – дизайнеров и финансовых советников – можно выделить?

 

Неизменные данные?

21.03.2017

Спор о деньгах №190

По сложившейся традиции (и после многочисленных вопросов на этот счет)) с 17 по 21 апреля я вновь проведу цикл вебинаров, посвященных зарубежным инвестициям. На этот раз общей темой курса будет «Зарубежные инвестиционные посредники».

 

Роботы лучше консультантов?

17.02.2017

Спор о деньгах №189

Так уж исторически повелось, что индустрия нашего финансового рынка «одним глазом» косит на Америку и потихоньку перенимает существующие там тенденции:

  • В 1924г. был создан первый взаимный фонд в США, а в 1997г. в России официально зарегистрированы первые ПИФы (паевые инвестиционные фонды).
  • В 1993г. в США был выпущен первый ETF фонд, а в 2013г. на Московской бирже был зарегистрирован первый российский ETF от компании FinEx
  • И, наконец, в 2012г. всё те же предприимчивые американцы создали новый сервис – автоматизированные финансовые советники (robo-advisors). Не удивительно, что потихоньку роботы-консультанты начали появляться и в России.

Честно признаюсь, мои ребята из KAILGroup уже неоднократно заводили речь о том, что хорошо бы и нам завести своего robo-advisors)) Ведь типовые решения, да еще и завернутые в оболочку «новинки», всегда привлекательны для неквалифицированных пользователей.

Покупаем 1,2 млн. за 30 000?

26.01.2017

Спор о деньгах 188.

Недавно ко мне обратился клиент, назовем его Дмитрий. Дмитрию необходимо было инвестировать 350 000$ на длительный срок, с целью роста активов, и ему нужна была моя помощь в составлении инвестиционного портфеля. В процессе работы выяснилось, что Дмитрий – бизнесмен, и, как яркий представитель этой профессии, обладает высоким уровнем перфекционизма и любит во всем досконально разбираться. Поэтому мы с ним провели несколько встреч и подробно поговорили о правилах составления инвестиционных портфелей и разобрали их на примерах. Также Дмитрий перечитал и пересмотрел множество информации о составлении портфелей в общем и ETF в частности. Поэтому логичным итогом всей этой работы стало то, что Дмитрий попытался самостоятельно применить все полученные знания на практике и на одной из встреч представил мне… самостоятельно сделанный портфель из ETF!

Накопление без заблуждений?

19.01.2017

Спор о деньгах №187

Сегодня меня можно официально поздравлять не только с Днем рождения, но еще и с тем, что я подвела итоги типовых портфелей и закончила отчетность клиентов по накопительным программам) На самом деле, с каждым годом эти квартальные отчеты всё больше превращаются в натуральный подвиг, потому что клиентов с каждым – даже не годом, а месяцем —  у меня всё прибавляется. Я уже на собственной шкуре физически ощущаю, каково живется бухгалтерам и аудиторам в такие вот насыщенные периоды их работы!

Так что сегодняшней рассылкой хочу сделать своеобразный «перекур» перед отчетностью уже по капиталам клиентов и подвести промежуточные итоги. Ну и реальные истории порассказывать, чего уж там))