Посты с тэгом: ипотека

Ипотека в свою пользу?

02.08.2017

Спор о деньгах №198

Наконец я вынырнула из очередного отчетного месяца по инвестиционным портфелям своих клиентов! Уф!

К слову, в июле было чрезвычайно приятно отправлять всем отчеты. Годовая доходность портфелей от 8,59% до 17,57% в долларах просто не может не радовать! А уж обратная связь от клиентов, получивших такой доход, еще больше повышала настроение!

Ложка дегтя: с каждым отчетным месяцем я всё яснее понимаю, что клиентов у меня становится всё больше)) Соответственно, моя загруженность по отчетам также сильно возрастает. Насколько я знаю, многие мои коллеги-финансовые советники предпочитают отчетность по портфелям своих клиентов полностью «спихивать» на помощников, освобождая таким образом собственное время для привлечения новых клиентов. Однако, я лично на такое пойти не могу. Я понимаю и допускаю, что тому же помощнику можно поручить, например, вбить все дивиденды в таблицу, чтобы посчитать их общую сумму за конкретный период. Однако, принимать решение о замене каких-то фондов в портфеле, увеличении/уменьшении доли отдельных активов в связи с ситуацией на рынке или проводить итоговые расчеты по ребалансировкам непременно должен именно финансовый советник! Ведь следить за портфелями клиентов – это, собственно, и есть главная обязанность консультанта! И никакой помощник его в этом деле не заменит!

Спор о деньгах №121. Вернемся к старым темам?

25.04.2014

Как Вы наверняка заметили, в последнее время я, как правило, пишу про инвестиции. Да, у меня бывают темы про впечатления о поездках в другие страны или реакция на экономические новости, однако большая часть рассылки принадлежит именно процессу инвестирования и финансовым инструментам.

Поэтому, честно говоря, я была сильно удивлена, когда в прошлый день бесплатных встреч 12-го апреля ко мне на консультацию пришли аж три человека с вопросами по ипотеке!

Ну что ж, раз клиенты считают, что финансовый советник не должен на столь длительное время умалчивать про тему кредитов – пойдем навстречу))

 

7 вопросов по ипотеке, заданные мне на встречах.

 

Спор о деньгах №64. Экономия для налоговой?

22.03.2012

На прошлой неделе мною был установлен своеобразный личный рекорд по… количеству комментариев, писем и отзывов на выпуск рассылки. При этом впервые мнения пишущих и отзывающихся разделились столь кардинально! Одни возносили всяческие дифирамбы моему посту и благодарили за столь доброе дело по части просвещения. Другие же, наоборот, призывали меня добровольно посыпать голову пеплом и уйти в монастырь — авось смогу вымолить прощения за свои грехи. И чему же был посвящен столь знаменательный выпуск? «МММ-2011», конечно же!  Кто бы мог подумать)) Ну что ж, я не против)) Каждый человек имеет право на свободу голоса, а уж кто был прав, а кто нет – время покажет.

В общем, я поняла, что вторую битву подряд моя слабая женская натура не выдержит, поэтому темы про памм-счета и кредитные кооперативы откладываются на неопределенный срок. Сегодня же поговорим с Вами о чем-нибудь мирном и бесспорном. Например…

О налоговом вычете за квартиру.

Спор о деньгах №41. Ипотечная кабала?

13.09.2011

Целых 13 выпусков назад в споре №28 «Кредит – всегда зло?» я пообещала, что в скором времени расскажу Вам о том, в каких случаях ипотечный кредит способен спасти от множества проблем,  как психологических и организационных, так и денежных, и семейных. Разговор этот пришлось отложить на долгое время, поскольку для его продолжения мне не хватало экземпляра газеты «Квартирный ряд», в которой была напечатана моя статья на эту тему. Только вчера я наконец-то нашла время добраться до редакции, забрать дожидавшийся меня экземпляр газеты и торжественно вывесить свою статью на сайте. Поэтому сегодня я наконец-то могу выполнить свое давнее обещание и рассказать о том, в чем же заключаются преимущества ипотеки.