Посты с тэгом: семинары

Медиация в личных финансах.

11.12.2019

 

 

В своей профессиональной деятельности финансового советника мне приходится постоянно общаться с людьми. Именно поэтому, тема по переговорам всегда была мне интересна, и я не раз проходила различные тренинги на эту тему. Как-то на одном из них, пару лет назад, я услышала новое для меня слово «медиация». Я заинтересовалась и полезла искать всё, что есть в рунете по данной теме, но… с большим сожалением обнаружила, что в России медиация на тот момент была не развита и не востребована от слова «совсем». Пришлось отложить более тесное знакомство с этим понятием – так сказать, в копилку интересных тем из серии «А вдруг!».

Нарушаем денежные правила!

01.12.2019

 

Организаторы Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц» меня явно любят… иначе как объяснить тот факт, что в программе оказалось заявлено аж три моих выступления, хотя мы изначально договаривались на максимум два?)

Когда я поняла, что вынос вперед ногами с этой Конференции никак не входит в мои планы – родилась идея провести совершенно необычное выступление!)

В чем его необычность?

 

Новости законодательства.

11.11.2019

 

В последнее время все мои встречи с постоянными клиентами, как правило, начинаются с одного и того же вопроса: «Елена, есть ли какие-то новости по законодательству?».

На это я всегда отвечаю, что о самых важных изменениях я непременно сообщу в рассылке!)

 

Однако…

Когда мы обсуждали темы для нашей постоянной Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», которая пройдет 14 декабря 2019г., я не смогла оставить в стороне столь животрепещущую тему!

Именно поэтому, первая тема, с которой меня можно будет увидеть и услышать на Конференции, звучит как «Актуальные изменения в законодательстве для частных инвесторов».

«Бесплатность» консультации?

23.04.2019

 
Казалось бы, уж 11 лет работаю в профессии финансового советника, и пора бы привыкнуть ко многим вещам. Ан, нет! До сих пор удивляюсь)
 
Ситуация. На прошлой неделе приходит запрос на консультацию. Я с трудом нахожу в своем забитом графике только три окна на выбор до 10 мая. Моя помощница согласовывает время и место встречи с отправителем заявки и высылает ему ссылку на оплату. И вот, накануне встречи, когда моя помощница звонит напомнить о консультации и об оплате, она неожиданно получает шквал возмущений:

  • «платить не собирался!»
  • «я не на консультацию – мне только узнать условия!»
  • «вам что, клиенты с большим портфелем не нужны?!»

 
Честно?!
Нам клиенты нынче совсем не нужны, поскольку с декабря я их вообще не беру!)
 
Более того, я сейчас занята несколькими новыми проектами, часть из которых еще пока даже не анонсировала. Соответственно, времени не то чтобы не хватает – его просто нет! Такой изматывающий по работе апрель у меня был разве что в 2015г., когда с рынка уходила Generali, и мы с помощницей в неспящем режиме открывали всем желающим новые программы. Именно поэтому, каждый час консультации для меня сейчас – минус час сна, и мое время мне самой нынче ой как дорого!)
 
Однако, для всех, кому «очень надо», я на сайте вывесила консультацию ФинОператора по довольно-таки солидной стоимости в 15 000р., ибо руководствовалась двумя принципами:

  1. Поскольку сама лично я клиентов уже не беру, мне, при необходимости, придется передавать потенциального клиента со сформированными запросами «с рук на руки» другому финансовому советнику.
    Соответственно, в этом случае одна консультация включает в себя по факту три часа:

А) мой час консультации непосредственно с клиентом;
Б) мой час — поиск нужного специалиста – финансового советника и объяснение ему текущей ситуации;
В) час консультации другого финансового советника с клиентом, который оплачиваю я и который по сути бесплатен для клиента.

  1. Я с полным правом могу утверждать, что, даже если не брать в расчет предыдущий пункт, то мой наработанный за 11 лет опыт в профессии и знание многих «подводных камней» на рынке инвестиций действительно стоят столько, ибо выгода от подобного рода консультации может быть несравнимо
    выше. Особенно, если речь идет о сложных ситуациях и больших деньгах.

 
Поэтому…
Кто хочет бесплатных консультаций – добро пожаловать ко всем представителям банков, управляющих компаний и иже с ними, которые примут с распростертыми объятиями и впишут в свой «план продаж» «выгодных инвестиционных продуктов»!
 
А со мной можно встретиться лично:

  • либо уже после 10 мая (ибо ДО всё расписано) – на индивидуальной консультации по высоко-оправданной стоимости)
  • либо 1 июня на 2-й Конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», где я, как и обещала ранее, честно отбуду весь срок и буду общаться со всеми желающими в перерывах между выступлениями. Стоимость входного билета – всего-то 750р. по коду NLNIS

 

Европейский уровень ФинСов

09.04.2019

 
Идёт последняя неделя первого Модуля Курса ФинСов. Думаю, пришла пора потихоньку подводить итоги.
 
Для начала, сегодня хотела бы написать «отсебятину»)
 
Честно и без преувеличения: я за свою профессиональную трудовую жизнь провела уже столько разного рода обучающих мероприятий, что давно уже счёт перевалил за сотни. И потому впервые, наверное, в жизни хочу честно сказать: для меня этот курс стал самым крутым и комфортным с точки зрения ведущего! И за это — огромное спасибо моим партнерам AVC Advisory.
 
Я как-то наконец поняла и осознала для себя, что я могу, конечно, рассказать абсолютно все темы, которые были на первом модуле. Могу объяснить про продукты, тарифы, технические моменты и прочее… но… честно и положа лапку на сердце: это вполне может сделать и каждый практикующий финансовый советник! Да что там говорить… у меня Помощница даст фору мне в каких-то вопросах по оформлению документов, потому что она этим непосредственно занимается и чаще сталкивается со всеми тонкостями и нюансами!)
 
А вот то, что прям «МОЕ» и что я только недавно со всей отчётливостью поняла — это именно выстраивание бизнеса финансового советника!
 
На курсе я уделяла внимание важным вопросам типа:

  • на каких клиентов мы ориентируемся?
  • какие у них потребности?
  • что им можем предложить на основе их потребностей?
  • на каком языке с ними лучше в этом случае говорить?
  • какие вопросы необходимо осветить прежде, чем они станут нашими клиентами?
  • что необходимо сделать в первую очередь?
  • где во всей структуре взаимодействия с клиентами наш доход и как избежать конфликта интересов?
  • почему наша репутация — это самый большой капитал и гарантия становления профессии?
  • и т.д.
  •  
    И я безумно рада, что в этот раз мне удалось сказать и показать эти наиважнейшие вещи! И это оказалось настолько взаимоувязано со всем остальным, что делали мои партнёры, что получилась стройная полифония: у каждого — своя партия, которая органично вплетается в общую мелодию.
     
    Уже начали поступать первые отзывы на Курс, которые я пока не успеваю выложить. Однако, не могу не поделиться вот этим) он — очень личный, поэтому выкладывается с разрешения оставившего, но анонимно)
     
    «И знаете, вот ещё что, личное. Я пару недель встречалась с бывшей однокурсницей, она уехала в Лондон и стала там IFA, приезжала на несколько дней сюда в отпуск. Говорили об этой профессии, и главное, что от неё звучало — доверие, доверие, доверие. В России тяжело работать, потому что пробиваешь стену недоверия, в Лондоне такого нет. Я много общаюсь в финансовой среде, очень многие бывшие однокашники работают и в банках, и управляющими. И почти от всех звучит одно и то же: играй на деньги клиента, клиент дурак, урви побольше. Ничего, кроме брезгливости, это не вызывает, и я всё время думала, что может мне сама профессия не подходит по этическим соображениям. Вот хотела пообщаться с другой культурой и прямо почувствовала эту разницу! И вот Вы и Ваши коллеги — вызываете именно это доверие, на самом высоком европейском уровне. Очень чувствуется забота об интересах клиентов и высокий профессионализм. Я очень рада, что такие люди у нас есть, это оставляет надежду, что что-то со временем у нас в отрасли изменится. И я рада к Вам присоединиться, честное слово :)»

     
    Это, пожалуй, лучший комплимент, который только возможен!) финансовые советники могут быть разные, но забота об интересах клиентов и высокий профессионализм — прежде всего!

    Кто готов разделить наши ценности и получить наработанный годами опыт — добро пожаловать на Второй Модуль, который стартует уже в понедельник!