Посты с тэгом: Unit-Linked
14.11.2014
Спор о деньгах №135
Сегодня мы заканчиваем тему о пассивном доходе. Напомню, в позапрошлом выпуске рассылки мы перечислили все активы, которые обеспечивают «жизнь на проценты», а в прошлом выпуске подробно остановились на фондах, которые могут выплачивать дивидендный доход.
А теперь представим, что Вы решили создать источник пассивного дохода именно из фондов. Что будет?
15.10.2014
Спор о деньгах №132
Довольно распространенная ошибка большинства людей – раз разобравшись в одной теме, мы можем потом долгое время считать себя экспертами в ней. При этом вроде как подразумевается, что сама тема «застывает» в том состоянии, в котором она была, когда мы в ней разбирались. Однако… Реальность такова, что некоторые направления могут изменяться даже в самом процессе нашего изучения.
01.10.2014
Спор о деньгах №131
В последнее время, участились случаи, когда ко мне стали приходить клиенты от других финансовых советников с открытыми программами unit-linked.
- Кто-то изначально не рассчитал сумму ежемесячного взноса и теперь, в связи с ростом курса доллара, не может продолжать уплачивать первоначальную сумму.
- Кто-то открыл программу с плохо-подобранным портфелем под свои параметры, и теперь получает доходность, к которой не был готов.
- Кто-то открыл программу и обнаружил, что после этого надо еще совершать какие-то действия, о которых он не был предупрежден заранее.
- У кого-то вообще финансовый советник перестал реагировать на письма и звонки после того, как программа была открыта. К счастью, последнее все-таки происходит крайне редко))
04.04.2014
У меня сейчас идет очень горячая пора отчетности по инвестиционным портфелям клиентов, и писать интересные полноценные рассылки просто нет времени. Поэтому дико извиняюсь, что запланированная на эту неделю тема про страхование жизни переносится на следующую.
Тем не менее, хотелось бы поделиться с Вами новостями и материалами, которые могут быть Вам интересны.
27.03.2014
Спор о деньгах №118
Хотела на этой неделе написать для Вас позитивную рассылку, дабы немного «разбавить» весь тот негатив, что льется на нас из средств массовой информации, но… Видно, не срослось…
На днях мы с одним моим клиентом пытались открыть счет у крупного американского брокера Charles Schwab и… клиент получил отказ! Позвонив самому брокеру, мы с удивлением узнали, что с россиянами они уже не сотрудничают. Точнее… По официальной версии, они рассматривают кандидатуру каждого клиента в отдельности. Фактически это обозначает, что на данный момент там могут попытаться открыть счет клиенты с миллионами долларов. Для простых же смертных, имеющих капитал в тех же суммах, но в рублях, доступ закрыт.