Посты с тэгом: Unit-Linked
18.10.2017
Спор о деньгах №205
Народная примета: стоит выпустить рассылку про то, что по банковским счетам необходимо предоставлять отчеты, как тут же необходимо запастись терпением, чтобы отвечать на шквал писем с вопросами типа:
- «А если у меня есть счет в страховой компании, мне надо предоставлять отчеты?»
- «А обязанность по отчетам касается брокерского счета?»
- «А мне тут в банке просят предоставить уведомление от налоговой об открытии брокерского счета. Где его взять?»
Посмотрела я на все эти письма и поняла, что пора опять подробно писать о правах и обязанностях владельцев всех зарубежных счетов. Тем более, что предыдущая рассылка на эту тему была выпущена аж 2 года назад, и за это время законодательство немного поменялось.
22.08.2017
Спор о деньгах №200
О золотые времена,
Где взор смелей и сердце чище!
О золотые имена:
Гекк Финн, Том Сойер, Принц и Нищий!
М. Цветаева
Сегодня у меня юбилейный, двухсотый выпуск рассылки! Хотя свою деятельность финансового советника я начала летом 2008г., регулярная рассылка «Споры о деньгах» появилась только осенью 2010г. Поэтому сегодня хотелось бы немного… даже не подвести итоги (надеюсь, что и тысячный выпуск рассылки когда-нибудь увидит свет)), а немного взглянуть назад, что ли…
02.08.2017
Спор о деньгах №198
Наконец я вынырнула из очередного отчетного месяца по инвестиционным портфелям своих клиентов! Уф!
К слову, в июле было чрезвычайно приятно отправлять всем отчеты. Годовая доходность портфелей от 8,59% до 17,57% в долларах просто не может не радовать! А уж обратная связь от клиентов, получивших такой доход, еще больше повышала настроение!
Ложка дегтя: с каждым отчетным месяцем я всё яснее понимаю, что клиентов у меня становится всё больше)) Соответственно, моя загруженность по отчетам также сильно возрастает. Насколько я знаю, многие мои коллеги-финансовые советники предпочитают отчетность по портфелям своих клиентов полностью «спихивать» на помощников, освобождая таким образом собственное время для привлечения новых клиентов. Однако, я лично на такое пойти не могу. Я понимаю и допускаю, что тому же помощнику можно поручить, например, вбить все дивиденды в таблицу, чтобы посчитать их общую сумму за конкретный период. Однако, принимать решение о замене каких-то фондов в портфеле, увеличении/уменьшении доли отдельных активов в связи с ситуацией на рынке или проводить итоговые расчеты по ребалансировкам непременно должен именно финансовый советник! Ведь следить за портфелями клиентов – это, собственно, и есть главная обязанность консультанта! И никакой помощник его в этом деле не заменит!
23.05.2017
Спор о деньгах №196
Буквально пару недель назад в рассылке я очень смело писала, что мои клиенты готовы к возможным катаклизмам на фондовом рынке. Мол, они и про длительный период инвестирования знают, и про усреднение доходности, и про основы портфельного инвестирования… Ага. Как же! Буквально в течение недели после выхода той рассылки мне пришло несколько писем от моих постоянных клиентов, смысл которых можно свести к: «Скоро кризис! Усё пропало, шеф! Пора срочно продавать акции, пока они не рухнули!»
Если вас тоже в последнее время на фоне новостей стали посещать такие же мысли – время «идти учить матчасть»
Итак. Для начала, что мы знаем о портфельном инвестировании?
17.05.2017
— Люди Земли! – раздался голос – чудесный квадрофонический звук с таким низким коэффициентом искажений, что любой знаток отдал бы полжизни за возможность услышать это еще один раз. – Говорит Простатник Джельц из Галактического бюро планирования гиперпространственных маршрутов. Как вам, безусловно, известно, развитие отдаленных районов Галактики требует прокладки гиперпространственного экспресс-маршрута, проходящего через вашу звездную систему. К сожалению, ваша планета подлежит ликвидации. На это уйдет чуть меньше двух земных минут. Благодарю за внимание.
Невообразимый ужас завладел сердцами завороженных людей. Страх передавался от человека к человеку, словно магнит двигался под листом с железными опилками. Вновь возникла паника, отчаянная нужда спасаться бегством, хотя бежать было некуда.
Заметив это, вогоны опять включили свою громкоговорящую систему.
– Сейчас бесполезно прикидываться дурачками. Проекты трассы и планы взрывных работ были выставлены для всеобщего ознакомления в местном Отделе планирования на Альфе Центавра еще пятьдесят земных лет назад – достаточный срок, чтобы подать жалобу по надлежащим каналам.
Дуглас Адамс «Автостопом по галактике»
Сегодня я планировала выпустить серьезную рассылку про основы составления и управления портфелями. Однако, потом я обнаружила, что у меня слишком много новостей, чтобы пытаться «впихнуть» их в одну рассылку. Поэтому уж лучше я сделаю отдельную рассылку с новостями и буду уверена, что не получится, как в цитате из книги «Автостопом по галактике», которую я сегодня взяла в качестве эпиграфа))
