Посты с тэгом: Unit-Linked

Что там с обвалом рынка?

25.09.2018

Продолжаем наш пунктирно-рассылочный стиль ответов на вопросы с отключенной кнопкой «синдром многостраничного перфекциониста»)

 

Пожалуй, один из самых распространенных вопросов, которые мне в последнее время задают на консультациях, звучит так:

«Стоит ли сейчас инвестировать, с учетом того, что рынки уже 10 лет растут, находятся на пике, и всё это очень скоро может рухнуть? Может, подождать, пока всё рухнет – и тогда уже начинать покупать активы?»

 

Ну, что я могу сказать по этому поводу? Повторять прописные истины по поводу того, что «никто не может со 100% уверенностью предсказать, когда произойдет обвал рынка, и уж тем более «минус никто» не может четко угадать тот момент, когда стоит покупать активы»? Что-то как-то за 10 лет мне эта фраза приелась) Да и клиенты у меня нынче продвинутые – многие сами мне биржевые графики демонстрируют и за всеми экономическими новостями следят)

 

Так что давайте я просто озвучу различные способы… хм… предохранения от потери денег для тех, кто опасается скорого обвала рынка)

 

 

Выигрышная надежность?

01.06.2018

Спор о деньгах №218.

На этой неделе у меня состоялась знаковая встреча, которой я не могу не поделиться. Когда-то давно, в далеком 2013-м году, у меня появился один из моих любимых VIP-клиентов, доверивших мне большие деньги. Самое удивительное в этой истории то, что на протяжении вот уже пяти лет плодотворного сотрудничества мы с ним… ни разу не виделись! Вот вообще! Я уже как-то привыкла к тому, что многие мои клиенты приходят на личную встречу и честно говорят: «Мы прочитали весь Ваш сайт, со всем согласны – пришли просто в глаза посмотреть») Ну, как-то, да, это правильно – просто посмотреть в глаза тому человеку, которому собираешься доверить капитал, порой заработанный за всю предыдущую жизнь! И на этом фоне человек, не поговоривший со мной даже по скайпу – понятное дело, сильно выделялся)

Именно поэтому, когда этот клиент позвонил мне и сказал, что будет проездом в Москве и не против ли я встретиться – я с радостью согласилась!

Во-первых, мне было искренне интересно самой посмотреть на этого удивительного человека, с которым мы вот уже 5 лет поддерживаем исключительно виртуальную связь.

Во-вторых и в-главных, мне хотелось получить от него обратную связь и понять, насколько он удовлетворен нашим сотрудничеством и хочется ли ему что-нибудь поменять.

Чем больше – тем лучше?

16.02.2018

Спор о деньгах №213. 

Думаю, не открою вам секрета, если с уверенностью скажу, что каждый бизнес – есть отражение его создателя. Бизнес финансового советника, в том числе – не исключение. А сайт, можно сказать, своего рода визитка, которая очень точно показывает, что данный бизнес готов предложить своим клиентам. Разумеется, я имею в виду хороший сайт — а то бывают такие сайты, в которых и сам владелец ничего найти не может)

Так вот. За те десять лет, что я являюсь финансовым советником, я максимально отполировала сайт, оставив на нем только нужную информацию с четким предложением для конкретных потенциальных клиентов.

Однако…

Сравним защиту?

12.12.2017

Спор о деньгах №209

Пространное вступление

Что-то в последнее время моя профессиональная деятельность сильно напоминает анекдот: «- Ой, а что это пролетело такое? – А, это полгода. Они тут часто пролетают». Казалось бы, только недавно еще было 1 сентября, когда я поменяла название своей компании, сайт, концепцию работы с клиентами и цены, да. И вот уже – вдруг – на дворе середина декабря, и мы с коллегами на съезде финансовых советников шутим, что пора опять дружно поднимать цены, потому что работы удивительным образом у всех становится всё больше.

Одинаковые счета? Ремикс.

18.10.2017

Спор о деньгах №205

Народная примета: стоит выпустить рассылку про то, что по банковским счетам необходимо предоставлять отчеты, как тут же необходимо запастись терпением, чтобы отвечать на шквал писем с вопросами типа:

  • «А если у меня есть счет в страховой компании, мне надо предоставлять отчеты?»
  • «А обязанность по отчетам касается брокерского счета?»
  • «А мне тут в банке просят предоставить уведомление от налоговой об открытии брокерского счета. Где его взять?»

Посмотрела я на все эти письма и поняла, что пора опять подробно писать о правах и обязанностях владельцев всех зарубежных счетов. Тем более, что предыдущая рассылка на эту тему была выпущена аж 2 года назад, и за это время законодательство немного поменялось.