Посты с тэгом: Unit-Linked

Забытые обещания?

09.04.2017

Спор о деньгах №193

Накануне Нового года я написала очень эмоциональную рассылку – «Завтра!» После нее в мой адрес пришло нереально много писем – можно сказать, своеобразный рекорд.

  1. Были и письма от клиентов, которые поздравляли с Новым годом и выражали надежду на продолжение нашего плодотворного сотрудничества и в следующем году.
  2. Были и письма от тех, кто говорил, что пока не накопил достаточно денег для обращения ко мне за советом, но всегда с интересом читает мои рассылки.
  3. Однако, были и письма от тех, кто писал, что узнал себя в некоторых описанных мною случаях и после Нового года непременно станет моим клиентом!

 

Внимание, вопрос знатокам! Какой процент из тех, что попал в третью категорию, пришел ко мне после Нового года и стал моим клиентом?

Странный договор?

06.04.2017

Спор о деньгах №192

Очень часто, когда мои клиенты открывают в зарубежной страховой компании счет для инвестиций (unit-linked), они интересуются, когда смогут получить на руки подписанный двумя сторонами договор. И… Часто очень удивляются, услышав в ответ моё: «Никогда». Конечно, так резко и категорично я обычно не выражаюсь, но смысл примерно такой))

Тем, кто также ждет от страхования привычный подписанный всеми сторонами договор — пришло самое время обратиться к основам гражданского права!

Неизменные данные?

21.03.2017

Спор о деньгах №190

По сложившейся традиции (и после многочисленных вопросов на этот счет)) с 17 по 21 апреля я вновь проведу цикл вебинаров, посвященных зарубежным инвестициям. На этот раз общей темой курса будет «Зарубежные инвестиционные посредники».

 

Роботы лучше консультантов?

17.02.2017

Спор о деньгах №189

Так уж исторически повелось, что индустрия нашего финансового рынка «одним глазом» косит на Америку и потихоньку перенимает существующие там тенденции:

  • В 1924г. был создан первый взаимный фонд в США, а в 1997г. в России официально зарегистрированы первые ПИФы (паевые инвестиционные фонды).
  • В 1993г. в США был выпущен первый ETF фонд, а в 2013г. на Московской бирже был зарегистрирован первый российский ETF от компании FinEx
  • И, наконец, в 2012г. всё те же предприимчивые американцы создали новый сервис – автоматизированные финансовые советники (robo-advisors). Не удивительно, что потихоньку роботы-консультанты начали появляться и в России.

Честно признаюсь, мои ребята из KAILGroup уже неоднократно заводили речь о том, что хорошо бы и нам завести своего robo-advisors)) Ведь типовые решения, да еще и завернутые в оболочку «новинки», всегда привлекательны для неквалифицированных пользователей.

Накопление без заблуждений?

19.01.2017

Спор о деньгах №187

Сегодня меня можно официально поздравлять не только с Днем рождения, но еще и с тем, что я подвела итоги типовых портфелей и закончила отчетность клиентов по накопительным программам) На самом деле, с каждым годом эти квартальные отчеты всё больше превращаются в натуральный подвиг, потому что клиентов с каждым – даже не годом, а месяцем —  у меня всё прибавляется. Я уже на собственной шкуре физически ощущаю, каково живется бухгалтерам и аудиторам в такие вот насыщенные периоды их работы!

Так что сегодняшней рассылкой хочу сделать своеобразный «перекур» перед отчетностью уже по капиталам клиентов и подвести промежуточные итоги. Ну и реальные истории порассказывать, чего уж там))