Посты с тэгом: Unit-Linked

Накопление без заблуждений?

19.01.2017

Спор о деньгах №187

Сегодня меня можно официально поздравлять не только с Днем рождения, но еще и с тем, что я подвела итоги типовых портфелей и закончила отчетность клиентов по накопительным программам) На самом деле, с каждым годом эти квартальные отчеты всё больше превращаются в натуральный подвиг, потому что клиентов с каждым – даже не годом, а месяцем —  у меня всё прибавляется. Я уже на собственной шкуре физически ощущаю, каково живется бухгалтерам и аудиторам в такие вот насыщенные периоды их работы!

Так что сегодняшней рассылкой хочу сделать своеобразный «перекур» перед отчетностью уже по капиталам клиентов и подвести промежуточные итоги. Ну и реальные истории порассказывать, чего уж там))

Советник оставил в беде?

24.11.2016

Спор о деньгах №185

В этом году с клиентами одного из известных финансовых советников произошла неприятная (мягко говоря) ситуация. С начала лета клиенты этого НФС потянулись ко мне с вопросами «Кто виноват?» и «Что делать?». Изначально я не хотела сильно влезать в эту тему, отвечая на вопросы выше только тем, кто лично пришел ко мне на консультацию. Однако, к сожалению, в последнее время счет подобных запросов пошел уже на десятки. Люди звонят, пишут мне, даже на моем сайте комментарии оставляют… Поэтому, думаю, пришло время все-таки написать полноценную рассылку на эту тему. Для тех, кто попал в подобную ситуацию – это будет ответом на их запросы. Для тех, кто с этим не столкнулся –уроком, полученным на чужих ошибках.

Упущенные возможности?

15.08.2016

Спор о деньгах №182

Рада сообщить, что я «вышла из отпуска» и теперь до следующей своей поездки в США в начале октября готова к плодотворной работе.

Этим летом я решила изменить своему принципу и не отправляться на отдых за границу, а поездить на машине по России. Честно скажу, поездка заставила меня на многие вещи взглянуть другими глазами.

Измерим защиту RL360 и IT?

31.03.2016

Спор о деньгах №176

Ох, и не радуют нас законодатели. Чем дальше – тем больше.

Из новенького: после 30 июня банки смогут на абсолютно законных основаниях НЕ ОТДАТЬ деньги клиенту, если не понятен их источник.

Допустим, в сентябре 2015г. человек решил открыть вклад на год и положить туда солидную сумму денег – в несколько миллионов рублей. Через год, в сентябре 2016г., вкладчик приходит в банк забирать обратно свои деньги, надеясь также получить всю причитающуюся прибыль. Однако… Не тут-то было! «Подтвердите, уважаемый, что эти деньги, которые Вы принесли нам год назад, получены легально! Ах, Вы их долго копили? Где договоры по предыдущим вкладам? Ах, копили под матрасом… Ну, что ж. В таком случае, мы не сможем вернуть вам эти деньги». Занавес.

Собственно, это – та реальность, которая ждет нас буквально через 3 месяца!