Посты с тэгом: Unit-Linked

Изученные ETF’s?

16.04.2017

Спор о деньгах №194

Многие инвесторы по всему миру «распробовали» все преимущества ETF фондов и стали повсеместно использовать их для инвестиций. Действительно, что может быть лучше, чем целый портфель из мировых активов, да еще и с низкими комиссиями, высокой ликвидностью и точным следованием за Индексом? Не удивительно, что по всему миру ETF’s уже насчитывается более 9000!

Однако, многие начинающие инвесторы (да и мои коллеги-консультанты, что уж тут)) порой слишком преувеличивают преимущества ETF’s, не замечая, что и у них могут быть свои недостатки. Именно поэтому в сегодняшнем выпуске рассылки я решила собрать 10 самых распространенных заблуждений по поводу ETF фондов.

Забытые обещания?

09.04.2017

Спор о деньгах №193

Накануне Нового года я написала очень эмоциональную рассылку – «Завтра!» После нее в мой адрес пришло нереально много писем – можно сказать, своеобразный рекорд.

  1. Были и письма от клиентов, которые поздравляли с Новым годом и выражали надежду на продолжение нашего плодотворного сотрудничества и в следующем году.
  2. Были и письма от тех, кто говорил, что пока не накопил достаточно денег для обращения ко мне за советом, но всегда с интересом читает мои рассылки.
  3. Однако, были и письма от тех, кто писал, что узнал себя в некоторых описанных мною случаях и после Нового года непременно станет моим клиентом!

 

Внимание, вопрос знатокам! Какой процент из тех, что попал в третью категорию, пришел ко мне после Нового года и стал моим клиентом?

Странный договор?

06.04.2017

Спор о деньгах №192

Очень часто, когда мои клиенты открывают в зарубежной страховой компании счет для инвестиций (unit-linked), они интересуются, когда смогут получить на руки подписанный двумя сторонами договор. И… Часто очень удивляются, услышав в ответ моё: «Никогда». Конечно, так резко и категорично я обычно не выражаюсь, но смысл примерно такой))

Тем, кто также ждет от страхования привычный подписанный всеми сторонами договор — пришло самое время обратиться к основам гражданского права!

Неизменные данные?

21.03.2017

Спор о деньгах №190

По сложившейся традиции (и после многочисленных вопросов на этот счет)) с 17 по 21 апреля я вновь проведу цикл вебинаров, посвященных зарубежным инвестициям. На этот раз общей темой курса будет «Зарубежные инвестиционные посредники».

 

Роботы лучше консультантов?

17.02.2017

Спор о деньгах №189

Так уж исторически повелось, что индустрия нашего финансового рынка «одним глазом» косит на Америку и потихоньку перенимает существующие там тенденции:

  • В 1924г. был создан первый взаимный фонд в США, а в 1997г. в России официально зарегистрированы первые ПИФы (паевые инвестиционные фонды).
  • В 1993г. в США был выпущен первый ETF фонд, а в 2013г. на Московской бирже был зарегистрирован первый российский ETF от компании FinEx
  • И, наконец, в 2012г. всё те же предприимчивые американцы создали новый сервис – автоматизированные финансовые советники (robo-advisors). Не удивительно, что потихоньку роботы-консультанты начали появляться и в России.

Честно признаюсь, мои ребята из KAILGroup уже неоднократно заводили речь о том, что хорошо бы и нам завести своего robo-advisors)) Ведь типовые решения, да еще и завернутые в оболочку «новинки», всегда привлекательны для неквалифицированных пользователей.