Посты с тэгом: Unit-Linked
17.02.2017
Спор о деньгах №189
Так уж исторически повелось, что индустрия нашего финансового рынка «одним глазом» косит на Америку и потихоньку перенимает существующие там тенденции:
- В 1924г. был создан первый взаимный фонд в США, а в 1997г. в России официально зарегистрированы первые ПИФы (паевые инвестиционные фонды).
- В 1993г. в США был выпущен первый ETF фонд, а в 2013г. на Московской бирже был зарегистрирован первый российский ETF от компании FinEx
- И, наконец, в 2012г. всё те же предприимчивые американцы создали новый сервис – автоматизированные финансовые советники (robo-advisors). Не удивительно, что потихоньку роботы-консультанты начали появляться и в России.
Честно признаюсь, мои ребята из KAILGroup уже неоднократно заводили речь о том, что хорошо бы и нам завести своего robo-advisors)) Ведь типовые решения, да еще и завернутые в оболочку «новинки», всегда привлекательны для неквалифицированных пользователей.
19.01.2017
Спор о деньгах №187
Сегодня меня можно официально поздравлять не только с Днем рождения, но еще и с тем, что я подвела итоги типовых портфелей и закончила отчетность клиентов по накопительным программам) На самом деле, с каждым годом эти квартальные отчеты всё больше превращаются в натуральный подвиг, потому что клиентов с каждым – даже не годом, а месяцем — у меня всё прибавляется. Я уже на собственной шкуре физически ощущаю, каково живется бухгалтерам и аудиторам в такие вот насыщенные периоды их работы!
Так что сегодняшней рассылкой хочу сделать своеобразный «перекур» перед отчетностью уже по капиталам клиентов и подвести промежуточные итоги. Ну и реальные истории порассказывать, чего уж там))
24.11.2016
Спор о деньгах №185
В этом году с клиентами одного из известных финансовых советников произошла неприятная (мягко говоря) ситуация. С начала лета клиенты этого НФС потянулись ко мне с вопросами «Кто виноват?» и «Что делать?». Изначально я не хотела сильно влезать в эту тему, отвечая на вопросы выше только тем, кто лично пришел ко мне на консультацию. Однако, к сожалению, в последнее время счет подобных запросов пошел уже на десятки. Люди звонят, пишут мне, даже на моем сайте комментарии оставляют… Поэтому, думаю, пришло время все-таки написать полноценную рассылку на эту тему. Для тех, кто попал в подобную ситуацию – это будет ответом на их запросы. Для тех, кто с этим не столкнулся –уроком, полученным на чужих ошибках.
08.09.2016
В связи с тем, что на адрес офиса приходит много похожих писем, я решила ответить на них в данной рассылке.
15.08.2016
Спор о деньгах №182
Рада сообщить, что я «вышла из отпуска» и теперь до следующей своей поездки в США в начале октября готова к плодотворной работе.
Этим летом я решила изменить своему принципу и не отправляться на отдых за границу, а поездить на машине по России. Честно скажу, поездка заставила меня на многие вещи взглянуть другими глазами.
