Посты с тэгом: Unit-Linked

Винегрет вместо Спора о деньгах.

04.04.2014

У меня сейчас идет очень горячая пора отчетности по инвестиционным портфелям клиентов, и писать интересные полноценные рассылки просто нет времени. Поэтому дико извиняюсь, что запланированная на эту неделю тема про страхование жизни переносится на следующую.

 

Тем не менее, хотелось бы поделиться с Вами новостями и материалами, которые могут быть Вам интересны.

 

Поиграем в «десять негритят»?

27.03.2014

Спор о деньгах №118

Хотела на этой неделе написать для Вас позитивную рассылку, дабы немного «разбавить» весь тот негатив, что льется на нас из средств массовой информации, но… Видно, не срослось…

 

На днях мы с одним моим клиентом пытались открыть счет у крупного американского брокера Charles Schwab и… клиент получил отказ! Позвонив самому брокеру, мы с удивлением узнали, что с россиянами они уже не сотрудничают. Точнее… По официальной версии, они рассматривают кандидатуру каждого клиента в отдельности. Фактически это обозначает, что на данный момент там могут попытаться открыть счет клиенты с миллионами долларов. Для простых же смертных, имеющих капитал в тех же суммах, но в рублях, доступ закрыт.

Спор о деньгах №115. Триумфальное шествие по миру?

28.02.2014

Сегодня, как это ни удивительно, я решила вспомнить студенческие годы. Связано это с тем, что у меня заканчивается подготовка к курсу «Вся правда о unit-linked», который пройдет уже буквально через несколько дней. И почему-то, в связи с этой подготовкой, я вспомнила, как мы в Университете писали курсовые, рефераты, доклады и иже с ними. Как правило, после плана и введения в работе всегда шел краткий экскурс в историю того явления (предмета), о котором шла речь. Видимо, традиция постоянно писать «откуда это произошло» настолько запала мне в душу, что и при подготовке курса я вспомнила о ней.

 Только вот беда – в сами материалы курса я уже вставила столько информации, что экскурс в историю продуктов unit-linked, каким бы он кратким не был, туда уже просто не поместится)) Поэтому я подумала и решила выпустить его отдельно, в рассылке. Итак…

 

Спор о деньгах №114. Надежное золото?

19.02.2014

Еще года два назад, когда я рассказывала потенциальным клиентам о составлении инвестиционного портфеля и об инвестировании за рубежом, люди, услышав о «средней доходности в 6-10% годовых в долларах», пренебрежительно отвечали: «Да я лучше в банке буду деньги держать – такие же проценты получу!».

С начала прошлого года уже отозваны лицензии у 33 банков, и в прессе активно муссируется новость, что «в зоне риска находится еще около 100 банков».

 В результате на сегодняшний день любители банковских депозитов фактически стоят перед путевым камнем, на котором большими буквами написано:

—          Направо пойдешь – надежный банк найдешь, но проценты потеряешь.

—          Налево пойдешь – высокие проценты найдешь, но можешь потерять деньги на длительный промежуток времени, пока АСВ их не вернет.

—          Прямо пойдешь… А вот тут уже для каждого будет – своя надпись.

  • Кто-то наконец-то понял, что не зря в РФ в 2005г. появилась такая профессия, как Независимый финансовый советник. Именно поэтому и я, и мои коллеги сейчас наблюдаем большой наплыв клиентов, которые обеспокоены текущей ситуацией с банками и ищут другие варианты инвестирования для сохранения и преумножения средств.
  • А кто-то, по старинке, начинает самостоятельно искать что-то более «надежное», чем банковский депозит. Не трудно догадаться, что почетное второе место после «держать деньги в тумбочке» занимает «купить золото».

Спор о деньгах №85. 10 сложных вопросов по unit-linked?

01.02.2013

В последнее время мне очень часто стали приходить вопросы, связанные с продуктом unitlinked (другое название – английский способ инвестирования). С одной стороны, приятно, что люди читают мои рассылки и хотят узнать больше о том, что их заинтересовало. С другой…

Честно скажу: меня огорчает тот факт, что некоторые люди стали воспринимать финансового советника исключительно