Постоянным клиентам. Важно!

 

У Вас открыта накопительная программа Evolution (Platinum) в компании Investors Trust.

Сегодня 1 октября, а это значит, что пришло время для новой порции отчетов. Однако… Как Вы наверняка уже слышали, с 20 декабря этого года вступают в силу поправки к законодательству, и теперь деятельность «инвестиционного советника» будет официально зарегулирована со всех сторон.

С одной стороны, это хорошо. Прозрачность, улучшение качества услуг, повышение доверия со стороны населения и т.д.

С другой стороны, это, скажем так, влечет за собой и ряд иных последствий, которые напрямую отразятся на нашем с Вами взаимодействии.

 

В частности, после 20 декабря на любую услугу, подпадающую под определение «индивидуальной инвестиционной рекомендации», нам отныне понадобится не только получать разрешение клиента. Это я, собственно, всегда и ранее делала, как Вы помните. Но нет! Отныне нам надо будет и саму инвестиционную рекомендацию, и согласие, получаемое от Вас, осуществлять исключительно в форме:

  • Или устной;
  • Или письменной на физических документах;
  • Или онлайн, но с квалифицированной (фух! Это требование нам на этапе обсуждений в Банке России таки удалось выкинуть) электронной подписью.

Но и это еще не всё!

Весь срок действия договора и в течение 5 лет ПОСЛЕ его окончания нам надлежит хранить у себя:

  • Или аудио-запись собственно рекомендации и Вашего согласия;
  • Или сами документы, подписанные обеими сторонами;
  • Или онлайн-документы с электронной подписью.

 

Как Вы понимаете, в том случае, когда речь идет о накопительных программах, средний «срок жизни» которых составляет 10-15 лет, для того, чтобы всё это хранить, понадобится или физический склад, или очень большой объем оплаченного онлайн-пространства (как оно там называется?). Да и для того, чтобы просто всё это организовать и каждый раз просить Вас подтвердить все документы должным образом – также понадобятся дополнительные временные и материальные затраты.

 

Соответственно, я вынуждена признать, что система индивидуальных инвестиционных портфелей для накопительных программ с введением нового законодательства, увы, становится не целесообразной, поскольку затраты на сопровождение в этом случае превысят Вашу потенциальную выгоду.

Поэтому мы начинаем перевод всех клиентов по накопительным программам на типовые портфели.

 

Поскольку я по жизни – оптимист – я сейчас озвучу плюсы такого решения для Вас)

 

  1. Экономия денег на сопровождении.

Раньше услуга по сопровождению портфеля стоила от 5500 до 7000 рублей в год. Отныне услуга по ребалансировке портфеля – абсолютно бесплатна! Однако, если Вы захотите получать подробные отчеты о том, что происходит на Вашем счету, то стоимость составит всего 1000-1500 рублей в год! Подробности — здесь

 

  1. Обновление стратегии в начале года.

Раньше я в январе садилась и решала, как можно немного изменить стратегию инвестирования на будущий год – какие фонды можно заменить, что можно убрать или добавить. Соответственно, те клиенты, которым я обновляла портфели только в октябре, фактически весь год сидели со «старыми» портфелями, которые были актуальны в прошлом году. И если, например, я решила заменить фонд здравоохранения на фонд информационных технологий, то кто-то получал эту замену еще в январе, а кто-то – только в октябре. Отныне все портфели будут обновлять стратегию одинаково, в начале года.

 

  1. Мгновенная адаптация портфеля.

В последнее время наши уважаемые страховые компании что-то зачастили с обновлением платформы фондов. Только вставишь клиенту в портфель фонд – бац! – и его уже нет! Раньше приходилось каждого клиента буквально «вручную» отслеживать. Теперь, централизованно, это будет делать гораздо проще! Соответственно, и адаптироваться портфели теперь будут практически мгновенно.

 

  1. Самостоятельное влияние на риск-профиль портфеля.

Отныне для того, чтобы уменьшить или увеличить долю акций в портфеле в связи с опасениями на фондовом рынке, не обязательно ждать годового отчета! Теперь в любой момент можно отдать распоряжение и перевести свою стратегию на консервативную, умеренную или агрессивную. В том случае, если действие не будет совпадать с годовой ребалансировкой – оно оплачивается отдельно по тарифу.

 

  1. Регулярное отслеживание доходности портфелей на сайте.

Теперь для того, чтобы узнать, как себя ведет сам инвестиционный портфель, не обязательно ждать отчетности. На вот этой странице отныне всегда будет висеть табличка, которая будет обновляться ежемесячно и содержать в себе все доходности. Однако, напоминаю, что на доходность Вашего накопительного счета влияет не только и не столько сам инвестиционный портфель! Там также имеет значение: какую сумму Вы вносите, в течение какого срока, брали ли каникулы, уменьшали ли взнос и другие параметры. Поэтому для того, чтобы узнать реальную доходность именно Вашего накопительного счета – имеет смысл таки воспользоваться услугой по составлению годового отчета. Он уже не будет содержать индивидуальных рекомендаций, но покажет полную статистику доходности за год с учетом вносимых платежей.

 

 

Каковы дальнейшие действия?

Собственно, до 20 декабря нам с Вами желательно уже перейти на новые правила. Для этого – заполните, пожалуйста, табличку на этой странице. Мы постепенно будем улаживать все финансово-технические вопросы, поэтому отчетов по накопительным программам в этом месяце, увы, не будет. Зато всем, кто отпишется, будем обновлять портфели уже сейчас, и еще раз – обновим в январе. Соответственно, и финансы будем пересчитывать, исходя из того, что отчетность у нас начнется только со следующего года.

 

Искренне приношу извинения за эти неудобства! Как видите, приходится подстраиваться под меняющуюся действительность. Надеюсь, что если это и отразится на нашем дальнейшем сотрудничестве – то только в лучшую сторону – в сторону повышения мобильности, взаимной поддержки и… большей выгоды, разумеется!)

 

P.s. Кстати, в связи с этим переходом на новые правила, я до 20 декабря этого года готова брать новых клиентов, в том числе и по накопительным программам (от 500$ ежемесячно). Поэтому, если у Вас есть знакомые, которых данное предложение могло бы заинтересовать – пожалуйста, сообщите им об этом, или вышлите мне их контактные данные. С меня, помимо искренней благодарности – особые «плюшки», включая год бесплатных отчетов по тарифу «Стандарт» за каждого приведенного клиента)