Кризис. Что (не)делать?
Федеральная резервная система США с сегодняшнего дня понизила ключевую процентную ставку до 0-0,25%. Данное решение было принято из-за экономического спада на фоне коронавируса.
Однако, как мы прекрасно понимаем, коронавирус в данном случае – лишь послужил своеобразным триггером. Последний серьезный кризис на рынке был аж в 2008г., и инвесторы со всего мира предрекали и ждали его на протяжении последних нескольких лет. Особенно громкие восклицания по этому поводу были в декабре 2018г., но там, как мы помним, дело закончилось небольшой коррекцией и бурным ростом в 2019г.
И вот… Началось?..
В данном случае, можно написать длинную аналитическую статью:
- И про то, что на медвежьем рынке падение составляет около 35%, но может достигнуть и «минус 65%»;
- И про то, что в нынешний кризис рынки падают гораздо быстрее, чем раньше;
- И про корпоративный долг, который на сегодняшний момент в мире составляет более 74 трлн. $ (вдумайтесь!);
- И про связанные с этим риски дефолта высокодоходных корпоративных облигаций;
- И про закредитованность компаний отдельных секторов вроде нефтегазового, авиасообщений и т.д. (короче, практически весь наш срез отечественных «голубых фишек»);
- И про высокие долги Италии, Испании и Греции;
- И так далее, и тому подобное…
Безусловно, важно попытаться понять глобальные причины того, что происходит.
Однако, гораздо важнее – понять, что следует делать «прямо сейчас»!
Прежде всего, хочу продемонстрировать 2 вещи:
- Изменение доходности Индекса S&P500 (500 акций самых крупных компаний Америки) за последние 20 лет
2. Доходность умеренного инвестиционного портфеля 2008-2019гг.
И теперь мне хочется задать следующий вопрос:
«Когда был самый «правильный» момент для входа в инвестиции?».
Ну, логично же, что надо было зайти в рынок в конце 2008г. и потом аж целых 11 лет сидеть спокойно и «пожинать плоды»?
А что, если допустить, что сейчас у нас на дворе – наступает тот самый 2008г.?
Что в этом случае будет логично сделать?
Инструкция по шагам:
Шаг 1. Подушка безопасности.
Тут, как говорится – без комментариев. Без резервного фонда в кризис – просто никак!
Шаг 2. Портфель – всему голова!
Есть ли сформированный инвестиционный портфель? Устраивает ли он по риск-профилю – именно сейчас, когда есть вероятность, что рынки просядут на 35-66%? Составлен ли он с учетом всех параметров – активы, диверсификация, страны и прочее?
Если хоть на один вопрос ответ отрицательный – повод всерьез об этом задуматься! Это на растущих рынках можно вложить деньги во что угодно – и всё равно получить прибыль! А на падающих рынках без долгосрочной стратегии – никак!
Шаг 3. На старт!
И, наконец, если первые два шага пройдены – повод, как в той сказке, «по сусекам поскрести, по амбарам помести».
Иными словами, если где-то (в тумбочке, в банке, на счетах в оффшоре) лежит непристроенная сумма денег, превышающая резервный фонд – самое время приготовить ее для инвестирования!
- Уже есть инвестиционный счет и сформированный портфель на нем?
Довносите! Пусть будет свободная наличность для дозакупок подешевевших активов!
- Пока еще нет инвестиционного счета?
Открывайте и вносите туда деньги! Пока всё это подготовите (если мы говорим о заграничных счетах – на это уходит порядка 2 недель) – как раз наступит время потихонечку начинать входить в рынок.
Вывод. Кризис – это хороший повод провести ревизию всех своих активов и заложить фундамент на следующую десятилетку! Если не сделать это прямо сейчас – то потом останется только «кусать локти», сожалея об упущенных возможностях!
Хотите получить больше информации о том, как выгодно инвестировать за границей?