Осталось 14 дней. Investors Trust.
Продолжаем наш своеобразный адвент-календарь.
До 20 декабря – последней даты приема новых клиентов – осталось 14 дней.
И сегодня в продолжении вчерашней темы про посредников по инвестированию хотела бы рассказать 15 фактов о страховой компании Investors Trust (IT).
Мне клиенты на консультациях часто задают вопрос – мол, чего это я так часто об IT пишу – других компаний, что ли, нет?
Есть, конечно!
Просто существует 2 основные причины:
- На сегодняшний день осталось очень мало компаний, которые готовы работать с россиянами. Парадокс: список компаний, с которыми я сотрудничаю, на самом деле гораздо меньше списка компаний, которые принимают новых клиентов — россиян! Так, я по-прежнему веду «старых» клиентов в той же компании Generali, которая вот уже несколько лет как ушла с нашего рынка.
- Из оставшихся (по сути, двух компаний) – Investors Trust – предоставляет наилучшие условия для клиентов: по защите капитала, тарифам и текущему обслуживанию. И об этом – как раз сегодняшняя рассылка.
15 фактов о компании Investors Trust.
- Рейтинг компании А-
В этом году рейтинговое агентство A.M.Best(единственное в мире агентство, занимающееся оценкой именно страховых компаний) повысило рейтинг финансовой устойчивости компании Investors Trust с B++ (хороший)до A- (отличный).
Так что теперь из всех компаний, занимающихся продуктами unit-linked, Investors Trustимеет самый высокий рейтинг надежности!
- Три юрисдикции.
Клиенты IT теперь могут выбрать ту юрисдикцию (страну), в которой они хотели бы разместить свои деньги и активы. Причем, сама компания предоставляет три юрисдикции, но для жителей стран СНГ доступны, увы, только две:
— Каймановы острова.
— Пуэрто Рико.
Следует заметить, что Пуэрто Рико является американской территорией, и потому не относится к системе автоматического обмена налоговой информацией между налоговыми органами разных стран в рамках ОЭРС.
- 100% защита инвестора.
Investors Trustсоздана в форме компании с отдельными (сегрегированными) портфелями инвесторов, поэтому она не имеет права отвечать по своим собственным обязательствам имуществом клиентов. Именно поэтому, в случае банкротства самой компании, активы ее клиентов защищены в размере 100%.
Очень подробно об этом со всеми ссылками на законодательство я писала вот здесь.
- Надежные банки-кастодианы.
Сами активы клиентов, опять же, находятся не у страховой компании Investors Trust, а на счетах специальных банков-кастоданов, отвечающих за учет и хранение имущества инвесторов. У Investors Trustтаких банков три: JP Morgan, Brown Brothers Harriman и Credit Suisse (третий, четырнадцатый и шестнадцатый в мировом рейтинге).
- Представительства – в 6 странах.
Компания Investors Trustна сегодняшний день имеет свои офисы в 6 городах по всему миру – Каймановы острова, Майами, Дубай, Гонконг, Куала-Лумпур и Монтевидео.
- Выгодные тарифы.
На своих семинарах я постоянно делаю расчеты-сравнения тарифов разных компаний. Особенно это было актуально тогда, когда с россиянами работал сразу несколько страховых. И в большинстве случаев продукты компании Investors Trustоказывались выгоднее для клиентов.
- Быстрота реагирования.
Ой, это – вообще отдельная песня! Особенно для нас, финансовых советников!) Когда я начинала свою профессиональную деятельность, на тот момент наибольшей популярностью и спросом пользовалась компания Generali. И мы как-то привыкли к тому, что срок открытия программы составляет в районе двух месяцев (с учетом физической пересылки документов), а ответ на вопрос вполне можно ждать в течение пары недель…
Поэтому, когда на смену компании Generali пришла Investors Trust… Открытие программы онлайн за несколько дней и получение ответов на вопросы за пару часов… Для нас это тогда было – что-то из области фантастики! Сейчас попривыкли, конечно) К хорошему всегда быстро привыкаешь) Но ценить не перестали, да…
- Онлайн-платформа на русском языке.
А это – уже актуально для клиентов! В любой момент можно зайти в онлайн-кабинет и абсолютно спокойно посмотреть, что там и как происходит. Выглядит это примерно так:
- Накопительный план.
Если говорить о продуктах, то у страховой компании Investors Trustесть привычные всем, знакомым с программами unit-linked, накопительные планы.
Суть их состоит в, как я это называю, «ипотеке в свою пользу». Тем, кто никак не может накопить на крупные цели, и хочет задуматься о своей обеспеченной старости – достаточно просто привязать к счету карту – и вуаля! Ежемесячно с этой карты будут списываться деньги и инвестироваться в зарубежные активы. Просто, удобно, и нет шанса «забыть, не донести или потратить не туда».
О накопительной программе я еще буду рассказывать в следующих выпусках своих «адвентских рассылок», но самые нетерпеливые могут уже сейчас осуществить более близкое знакомство, пройдя по этой ссылке
- Индексные ETF фонды.
Кстати, одно из существенных отличий накопительных программ компании IT от конкурентов – это наличие в линейки фондов индексных ETF. Увы, инвесторы накопительных программ той же компании Generaliмогут выбирать только из взаимных фондов с более высокими комиссиями и «ручным» управлением. Причем линейка ETF по просьбам финансовых советников постоянно расширяется и дополняется! Так, еще буквально пару лет назад было доступно только 4-5 фондов – сейчас их уже более 20, что не может не радовать!
- Управление от BlackRock.
Самым ленивым финансовым советникам или самым сомневающимся клиентам только у компании Investors Trustдоступны готовые портфели от крупной мировой управляющей компании BlackRock. Выбрал себе такой портфель в личном кабинете – и можно в принципе расслабиться до конца срока программы! Удобно, не правда ли?) Надо мне своим клиентам такую штуку предложить – вдруг кого заинтересует – всё мне проще))
- Профессиональный портфель.
Опять же, у страховой компании Investors Trustесть привычная всем программа – так называемый «профессиональный портфель» — Access Portfolio. Это значит, что от 75 000$можно составить инвестиционный портфель из всех мировых активов. Так, можно выбрать всевозможные ETF от различных мировых бирж, отдельные облигации и «залакировать» это всё структурными нотами, которые не доступны через брокерский счет. Да еще и заключить это всё под оболочку страхования со льготным налогообложением – помним, да?
Подробнее об этой программе можно почитать на официальном сайте
- Специфический продукт – S&P 500 Index.
Помимо привычных – накопительной программы и профессионального портфеля – у компании Investors Trustесть также специфические продукты. Один из них — S&P 500 Index. Как понятно из названия, в этом случае инвестировать можно только в акции американских компаний. Но! Преимущество программы в том, что есть определенная гарантия – так называемая защита капитала. Деньги будут выплачены ВНЕ зависимости от того, «плюс» или «минус» показывает сам S&P 500 Index. Удобно, не правда ли?
Подробнее об этой программе можно почитать на официальном сайте
- Специфический продукт – Fixed Income Portfolio.
Только у компании Investors Trustесть аналог депозита! Доходность по нему, правда, не очень большая – 2,5% или 3,5% годовых в долларах – зато гарантированная!
Подробнее об этой программе можно почитать на официальном сайте
- Карта American Express.
И, наконец, еще одна особая «фишка» компании Investors Trust– это возможность «привязать» к инвестиционному счету карту American Express, которой можно расплачиваться по всему миру! Поскольку карта – от платежной системы – она не приравнивается к банковскому счету, поэтому по ней нет необходимости предоставлять ежегодные отчеты. А пополнить ее можно в любой момент – со страхового счета. Удобно, что и говорить!)
В общем, более подробно узнать о компании Investors Trustи обо всех ее преимуществах и программах – можно в любой момент на консультациях.
Осталось 14 дней до того момента, как я закрою прием новых клиентов под свое личное обслуживание.