Блог - Финансовый советник Красавина Елена - Page 35

Особенности поведения

02.06.2021

 

Начну издалека. Поскольку я в профессии финансового советника с 2008г., и в категорию ВИП-клиентов пришла далеко не сразу, толпа клиентов у меня довольно-таки обширная и «разношерстная»: рядом с долларовыми миллионерами вполне гармонично сосуществуют те, кто открывал накопительные программы еще в незабвенной Generali лет эдак 8-10 назад, и до сих пор благополучно взращивает капитал на свою обеспеченную старость. Да, точно знаю, что есть так называемые «коллеги», которые при переходе на «новый уровень» клиентов – фактически «отбрасывали хвост», как те ящерицы. Соответственно, «старый уровень» клиентов оставался без заботы и внимания. Помню, был в моей деятельности даже период годах эдак в 2013-2014, когда я «брошенных» клиентов от других финансовых советников принимала.

Так вот. Я в этом смысле – упертый козерог, который уж если однажды впрягся в тележку – то так ее и тащит (тут можно пустить на заднем плане саундрек от Найка Борзова «Лошадка»). Более того, со многими клиентами мы настолько сдружились, что регулярно обмениваемся поздравлениями к праздникам и личными новостями. Есть те, кто из других городов и стран присылают мне подарки к Новому году, знают имена моих детей и передают им приветы.

Interactive Brokers – нелегал?

01.06.2021

 

Ну, что я могу сказать? Только-только мы закончили с совершенно «мутной» отчетностью по зарубежным счетам и захотели уже радостно выдохнуть… как вдруг! «Наташа, мы всё уронили!».

Банк России опубликовал список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

 

В целом, инициатива, конечно же, достойна всяческих похвал! Народ, как говорится, должен знать своих героев в лицо!

Но…

Что это? Неужели, и правда, глаза нас не подводят?!

Отчетность по страховым счетам

27.05.2021

 

Подходит к концу весна, а вместе с ней – срок подачи первой отчетности по зарубежным страховым счетам. Не совру, если скажу, что мой собственный май целиком и полностью прошел под лозунгом этой темы:

  • сначала – в перелопачивании ужасно мутного законодательства с кучей несостыковок и «белых пятен»;
  • затем – в написании различных инструкций, официальных писем и трактовок;
  • потом – в категоризации всей массы клиентов: кому и какая информация актуальна и что каждому высылать;
  • и, наконец, бОльшую часть времени – в собственно переписках с клиентами, у которых по ходу возникало и возникает множество вопросов.

 

Ну, что я могу сказать? Если бы я в принципе употребляла алкоголь – то 1 июня всенепременно бы торжественно напилась, дабы поставить… паузу?.. в столь нелегкой теме) Увы, к алкоголю совершенно равнодушна)

 

Поэтому – новости курсивом и пойду дальше отвечать на письма клиентов.

Закрытие брокера?

28.04.2021

 

 

И вновь «смешались вместе кони, люди». Что-то такое промелькнуло, связавшее вместе «закрытие счетов» и Interactive Brokers, из-за чего опять покатилась волна паники по просторам сети:

— Ах, инвестиции – это страшно!

— Ах, зарубежные инвестиции – это вообще кошмар!

— Ах, не ходи, Красная Шапочка, к бабушке – там злой и ужасный Серый Волк!

Ну и коронное:

— Всё закроют и ничего не отдадут – уж лучше буду инвестировать под матрасом!

«Доктор, что это у меня?»

19.04.2021

 

Как-то неожиданно для меня стала популярна услуга «Второе мнение». Казалось бы, ее анонс был буквально три недели назад, и вот уже стабильно приходят по 3-4 заявки в неделю за консультацией «подруги с лупой».

Честно скажу: беру далеко не всех по разным причинам. Однако… В любом случае, всегда даю обратную связь по тому, что есть – хотя бы кратенько описываю свое видение.