Инвестирование Evolution

В программе Evolution (+Platinum) от компании Investors Trust можно выбрать следующие варианты инвестирования:

Для начала разберемся в понятиях.

Пассивное или активное управление

 Ох, сколько копий сломано на эту тему – не счесть! Самый известный спор между Уорреном Баффетом и крупным хедж-фондом закончился сокрушительной победой индекса S&P500 и всех сторонников стратегии «купил и держи» на десятилетнем (!!!) сроке! Однако… Хедж-фонд объяснил тогда свое поражение исключительно ситуацией на рынке. Мол, на растущем рынке сложно тягаться с доходностью самых крупных компаний, а вот на падающем рынке хедж-фонды выигрывают, поскольку могут ставить и на падение. Ну и, поскольку в «десятилетку спора» рынок был растущим, то, де, данные не показательны.

Именно поэтому и по сей день каждый инвестор самостоятельно голосует своим долларом: поставить на рынок или попробовать его переиграть.

Если же сравнить результаты всех представленных в таблице выше способов получения дохода, то получим следующий график:

Как видим, в 2018г ., когда весь рынок падал, активно-управляемая стратегия Blue UL показала плюс 6,28%, тем самым косвенно подтвердив доводы хедж-фонда в споре выше.

Что представляет из себя каждый способ инвестирования?

 

Index S&P 500

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 5 лет — 9,08%

Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Самый известный мировой Индекс, по которому аналитики определяют тенденции движения всего рынка в целом. Каждая уважающая себя инвестиционная компания обязательно имеет в своей линейке хотя бы один фонд на этот Индекс. Именно поэтому, рядовому инвестору достаточно просто стать обладателем кусочка всего американского рынка, включающего в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.

Обладатели программы Evolution в компании Investors Trust также могут пойти по стопам Уоррена Баффета, выбрав в качестве основного инвестиционного инструмента Index S&P 500. Для этого на платформе есть ETF фонд iShares S&P 500.

Правда, выбирая Index S&P 500 в качестве единственного актива, необходимо учитывать, что по сути он — отражение рынка лишь одной страны — США. Соответственно, он точно так же может быть подвержен экономическим и политическим рискам и не включает в себя широкую диверсификацию по странам и другим активам типа золота, недвижимости, облигаций и т.д.

 

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 5 лет — 0,45 — 4,66%

А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?

Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.

Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок! А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.

Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».

В программе Evolution от компании Investors Trust можно выбрать портфели от крупнейшей мировой управляющей компании BlackRock.

Что за компания BlackRock?

  • BlackRock создал и управляет более 800 ETF фондов под брендом iShares;
  • Активы под управлением — $6 трлн.;
  • 22 инвестиционных центра, 70 офисов в 36 странах;
  • 10 млн. частных и 5000 институционыльных клиентов.

Какие портфели можно выбрать в Evolution?

  • Консервативный (Defensive) портфель — риск 4 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 100 различных активов, большинство из которых — фонды облигаций как государственных, так и корпоративных (около 74%). Также присутствуют акции (около 22%) и золото (около 4%).
  • Умеренный (Moderate) портфель — риск 5 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 160 различных активов: акции (около 48%), облигации (около 46%), золото (около 4%) и т.д.
  • Агрессивный (Growth) портфель — риск 5 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 140 различных активов: акции (около 80%), облигации (около 16%), золото (около 4%) и т.д.

 

Что же делать тем, кто хочет доходность выше рынка?

Обратиться к активному управлению!

 

Blue UL

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 5 лет — 23,9%

Название стратегии Blue UL — совсем не случайно! Всё дело в том, что за основу берется аналитика Nasdaq, в которой голубым цветом помечаются сектора с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста. Собственно, именно в этих лидеров и происходят вложения. Ребалансировки в выбранные активы проводятся ежемесячно.

Вот как выглядит это на примере (увы, с не самым хорошим переводом):

Потому и не удивительно, что такой подход на длительных промежутках времени приносит доходность выше самого известного Индекса Америки – S&P 500.

 

Вывод. В мире нет и не может быть «единственно правильного актива» или «единственно верной стратегии». Каждый инвестор самостоятельно голосует своим долларом за то, что для него более привлекательно:

  • гарантированный или негарантированный доход;
  • пассивное или активное управление;
  • широкая диверсификация активов по всему миру или ставка на один рынок или одну отрасль.

Во что превратились бы $10т., вложенные в начале 2017 г., к январю 2023 г.?

Как видим, вложенные 6 лет назад $10т. в каждую стратегию к январю 2023 года приняли бы следующие значения на счетах:

  • $19 003 — Index S&P 500
  • $10 727 —Консервативный портфель BlackRock
  • $12 594 —Умеренный портфель BlackRock
  • $14 208 —Агрессивный портфель BlackRock
  • $48 161 — Стратегия Blue UL

 

Стоимость стратегий

Index S&P 500, любой портфель от BlackRock

По сути, в программе покупается один фонд, в который входят либо акции компаний США (Index S&P 500), либо различные ETF (портфель BlackRock). Соответственно, в этом случае инвестор платит только стандартную комиссию фонда, которую снимает сам фонд:

  • Index S&P 500 — 1,2%
  • Портфель от BlackRock — 1%

Комиссия фонда УЖЕ входит в итоговую прибыль фонда, поэтому вычитать ещё раз её не нужно!

Все фонды выбираются из тех, что есть на площадке ITA, поэтому никаких дополнительных комиссий самой компанией не снимается.

Со своей стороны, офис финансового советника Елены Красавиной не берет никакой платы за подключение и сопровождение этих стратегий. В любой момент инвестор может зайти в свой личный профиль на сайте Investors Trust и посмотреть на изменение своего счета и/или зайти по ссылкам выше на страницу выбранного актива и посмотреть его текущую доходность.

Однако, если есть необходимость — можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.

 

Стратегия Blue UL

Стратегия Blue UL является активно-управляемой, требующей регулярных ежемесячных ребалансировок и отслеживания движения рынка. Именно поэтому в этом случае производится дополнительная оплата — около 1% в год от текущей суммы накоплений. Инвестору регулярно (ежемесячно/ежеквартально/ежегодно) выставляется счет для оплаты. Оплата производится в рублях.

Все фонды в рамках активно-управляемой стратегии выбираются из тех, что есть на площадке ITA, поэтому никаких дополнительных комиссий самой компанией не снимается.

В рамках программы Evolution возможно проведение 12 бесплатных ребалансировок в год, поэтому дополнительной платы за проведение смены фондов не будет.

Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.

Подключение стратегий

Для подключения выбранной стратегии, пожалуйста, воспользуйтесь формой.

Внимание! Выбранную стратегию в любой момент можно поменять на другую!

Если у вас остались вопросы, напишите нам по электронной почте office@nfs-krasavina.ru или на WhatsApp