Винегрет вместо Спора о деньгах.
У меня сейчас идет очень горячая пора отчетности по инвестиционным портфелям клиентов, и писать интересные полноценные рассылки просто нет времени. Поэтому дико извиняюсь, что запланированная на эту неделю тема про страхование жизни переносится на следующую.
Тем не менее, хотелось бы поделиться с Вами новостями и материалами, которые могут быть Вам интересны.
1. У меня появился свой канал на YouTube. Пока там выложены три моих семинара:
- «Дети и деньги», май 2013г.
- «Встреча по unit-linked», сентябрь 2013г.
- «Сравнение и подбор инвестиционных фондов», декабрь 2013г.
Плюс есть одно видео с ТВ. Пока мы с Ассистентом еще не перетащили с сайта два выступления на Первом канале, в том числе недавнее, в марте этого года. Поэтому все выступления на радио и ТВ пока лучше смотреть на сайте.
2. Мне периодически звонит репортер с газеты «Комсомольская правда» и задает различные вопросы. Я, предполагая, что она просто со мной советуется в написании статей, всегда на эти вопросы с удовольствием отвечаю – почему бы не помочь хорошему человеку)) Каково же было мое удивление, когда добрые люди сообщили, что все мои «телефонные советы» попадают прямиком в газету!
Посмотреть, во что это всё вылилось, можно здесь и здесь. Для меня это прямо ностальгия – несколько лет назад именно с таких вот советов я и начинала свою деятельность))
3. После окончания курса «Вся правда о unit-linked», который прошел месяц назад, в мой адрес пришло много вопросов от участников. Я собрала ответы на те вопросы, которые показались мне интересными и которых не было в материалах курса (либо они разбирались вскользь).
«Чертова дюжина» новых фактов о unit-linked:
- Если у Вас есть уже открытая программа unit-linked, но по каким-то причинам не устраивает финансовый советник, открывший ее, то можно перейти к другому советнику, просто написав заявление на него. Меня искренне порадовал тот факт, что после окончания курса ко мне перешло уже два человека)) Спасибо за доверие!
- Программу могут открыть жители других стран. Среди моих клиентов есть граждане Украины, Казахстана, Словении, Израиля и т.д.
- Можно открыть несколько накопительных программ на одного человека на разные цели. Так, один мой клиент на каждого своего ребенка открыл новую программу.
- После накопления определенного капитала на счету накопительной программы, его можно перевести в программу с единовременным крупным взносом, при этом не выводя деньги в Россию.
- Если Вы никак не можете определиться с инвестиционным портфелем, то при открытии программы можно просто положить все деньги в фонд денежного рынка и уже потом их распределить.
- Доходность, которая указана в наших типовых портфелях – это доходность портфеля из фондов в долларах, без вычета инфляции и без вычета комиссий компании, у которой открыт счет.
- Карта, привязанная к счету, может быть номинирована в рублях. Тогда конвертация будет осуществляться по внутреннему курсу банка.
- Валюту портфеля лучше выбирать в долларах, поскольку большинство фондов номинировано в долларах. В соответствии с п.12 Правил, «любая валютная операция будет проводиться по коммерческому курсу на соответствующий день». Однако это не означает, что весь портфель должен быть составлен только из фондов в долларах.
- Представленные в накопительных программах взаимные фонды являются активно-управляемыми. Индексные фонды можно приобрести только через программы с большими единовременными взносами. Исключение составляет разве что фонд золота, который покупает на средства пайщиков золотые слитки.
- Как правило, компания Generali не требует от клиента документов с подтверждением дохода. Исключение составляют клиенты с крупными суммами. На сегодняшний день это примерно от миллиона долларов для программы с единовременным взносом или 4 000 – 5 000 долларов ежемесячно для накопительной программы. В этом случае Generali может попросить предоставить письмо от компании с указанием заработной платы или, в исключительных случаях, справку по форме 2-НДФЛ.
- При открытии накопительных программ первое списание с карты происходит обычно через месяц после того, как были отправлены документы финансовому советнику. Дату первого списания предугадать заранее невозможно, но о ней мы предупреждаем примерно за неделю (после того, как Generali присылает номер полиса клиента). Однако потом, после первого взноса, можно поменять дату списания взносов на удобную.
- Для открытия программы на каждого человека (страхователя и его наследников) нужно представить минимум 2 документа – для подтверждения личности и места проживания. Этими документами могут быть: паспорт гражданина РФ, загранпаспорт, водительские права, квитанция об оплате коммунальных платежей, выписка из домовой книги, выписка с банковского счета с указанием адреса проживания или письмо о проживании детей с родителями (для несовершеннолетних).
- При открытии программы наследника указывать желательно, но не обязательно. Если наследник только получает загранпаспорт или существуют иные сложности, можно указать его потом, после открытия программы. Однако всегда лучше с назначением наследника не затягивать, иначе, в случае неблагоприятного развития событий, не указанным в программе наследникам потом придется доказывать имущественные права в судах островов Гернси или Мэн.
4. На бесплатные субботние встречи, которые пройдут 12 апреля, осталось только одно место – в 15.15. Весь остальной день расписан очень плотно – я даже без обеда останусь, поэтому всерьез думаю, не оставить ли это окно незанятым)) На 26-е апреля день пока свободен, поэтому можно записываться. Напоминаю, что в апреле пройдут последние бесплатные субботние встречи. Затем до сентября эта практика будет приостановлена.
Все подробности — здесь