Анализ активов
В каких случаях необходимо получить второе мнение?
Анализ продукта
- Менеджер банка предлагает "эксклюзивный" продукт со "сверхдоходностью"
- Страховщик настаивает на "идеальном решении" для накопления и защиты
- Брокер рекомендует "инновационный" структурный продукт с "гарантированной" прибылью
- Управляющая компания презентует "уникальную" стратегию только для VIP-клиентов
Анализ портфеля
- Самостоятельный инвестор прошел обучение, изучил теорию, составил портфель, но сомневается: "А правильно ли я все сделал? Не упустил ли что-то важное?"
- Клиент управляющей компании получил готовый портфель от финансового консультанта, но хочет независимое второе мнение: "Не навязали ли мне лишнего?"
Что анализируется?
-
Страховые продукты- Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ) - разбор доходности, рисков досрочного расторжения, стратегии инвестирования, защиты инвестора
- Накопительное страхование жизни (НСЖ) - анализ гарантий, разбор доходности, рисков досрочного расторжения, защиты инвестора
- Долевое страхование жизни (ДСЖ) - разбор доходности, рисков досрочного расторжения, стратегии инвестирования, защиты инвестора
- Зарубежные продукты unit-linked - разбор комиссий, надежности компании, рисков досрочного расторжения, защиты инвестора
- Банковские продукты private banking
- Структурные продукты - анализ механики, реальных рисков, вероятности получения обещанной доходности
- Доверительное управление - сравнение с рынком, анализ комиссий, качества управления
- Отдельные активы - акции, облигации, фонды - анализ скрытых комиссий и участия в прибыли
- Инвестиционный портфель
- Анализ портфеля с точки зрения диверсификации и уровня инвестиционного риска
- Расчет комиссий активов за вход/выход и ежегодные
- Доходность портфеля в % и денежном соотношении за последние 5 лет, 3 года и 1 год
Как это выглядит на примерах?
Красивое предложение по инвестированию в зарубежную недвижимость с привлекательной доходностью может оказаться «неликвидом».
Как инвесторы в евробонды остались ни с чем, хотя подобное развитие событий вполне можно было предсказать задолго до этого.
Инвестор самостоятельно прошел обучение, составил портфель, но, воспользовавшись услугой «второе мнение», сэкономил еще 1,2 миллиона рублей.
Большая степень риска, меньшая диверсификация и высокие комиссии.
Актив в портфеле с комиссией в 6% за вход + 2,96% годовых!
Наличие фонда смешанных инвестиций и комисси за вход от 3,5% до 5% берут 10 активов из 12!
4 актива на 25% от капитала принадлежат Credit Suisse, то есть налицо конфликт интересов.
Мешанина из фондов фондов и фондов стратегий, обанкротившийся актив и комиссии управляющего.
Завышенные комиссии и неоправданно высокая доля облигаций в портфеле.
Заказать услугу
Анализ продукта
15 000 рублей
- Описание возможного риска
- Все комиссии и скрытые расходы (не только заявленные)
- Реальные условия досрочного выхода
- Оценка актива с точки зрения выгодности вложения
Анализ портфеля
индивидуальный расчет
- Анализ портфеля с точки зрения диверсификации и уровня инвестиционного риска
- Расчет комиссий активов за вход/выход и ежегодные
- Доходность портфеля в % и денежном соотношении за последние 5 лет, 3 года и 1 год
Срок оказания услуги будет зависеть от сложности запроса и необходимости уточнять дополнительную информацию. В целом, можно ориентироваться на следующие сроки:
- анализ одного актива - 3 рабочих дня;
- анализ портфеля - 2 недели
Да, анализируем продукты любых юрисдикций. Есть опыт работы с европейскими, американскими, азиатскими поставщиками.
Поможем составить запрос для получения недостающей информации у поставщика. Если они отказываются предоставить детали - это тоже сигнал.
Да, заказать анализ можно абсолютно анонимно – с дополнительного электронного адреса и «закрасив» личную информацию с ФИО и номерами счетов.
Описание интересных анализов может попасть в блог. Разумеется, делается это обезличенно, с соблюдением конфиденциальности данных, как в описанных выше примерах. Инвестор может отказаться от публикации его кейса, уведомив об этом заранее, при заказе анализа.
Если у вас остались вопросы, напишите нам по электронной почте office@nfs-krasavina.ru, позвоните по телефонам +7-495-669-17-26, 7-964-644-17-26 или на WhatsApp